證期局裁罰的八卦，PTT和Yahoo名人娛樂都在討論

Q: 證期局裁罰黃國昌 在Facebook 的評價

【金管會查核不法鬆散、檢舉機制形同虛設？！】@財委會 2017-04-05金管會對於金融機構不法行為之監理，態度過於消極被動。例如，我們曾在去年九月質詢金管會，若干銀行銷售TRF時採取「一條龍」的服務，銀行不僅協助設立紙上公司，甚至還代編虛偽財報，這些違法情事，在金管會過去二年的監理查核，完全視為不見。等到我們提出質詢後，才在去年承認有此情事而開罰。此外，針對去年10月質詢所進一步提出，有銀行在銷售TRF時涉嫌協助製作虛偽董事會紀錄，金管會也是嗣後才開始查核，迄今尚未完成調查，主委在今天表示必須等到5月才有結果。另外，今年三月我們針對永豐疑涉及三寶建設的違法超貸疑雲提出質詢，永豐疑似超貸近42億給無營運、無財報、無控股權的三寶集團。當時金管會李瑞倉主委曾允諾會在「一個月內」公開金檢結果與裁罰情形，現已屆期限卻還沒看到任何說明，金管會應盡速公開內容並對外說明。而兆豐銀行去年八月因違反洗錢防制規定而遭美國重罰57億台幣，兆豐內部調查報告竟然歸咎於「制度設計僵固、不良」，甚且表示「無新增應問責名單」。金管會李主委竟然在今天贊同此內部調查報告的結論，讓人難以相信。由於質詢時間已到的關係，將在下一次質詢時，清楚說明為何這個內部調查報告，根本沒有認真追究該負責任的人。 此外，金管會《受理民眾檢舉金融違法案件獎勵要點》提供之40萬、20萬、5萬元檢舉獎勵，但根據歷年統計資料卻「證期局僅有三件」，銀行局及保險局則完全掛零！檢舉獎勵辦法形同虛設，今天質詢時也要求金管會必須檢討進，強化吹哨者的保護。

關於證期局裁罰在 [新聞] 金管會前8月開罰1.85億銀行局罰最多、占- 看板Gossiping 的評價

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By 高嘉瑜

2020-11-30 07:44:51 有 3,271 人按讚

【理專監守自盜
金管會即時監理失靈! 】

❗️10年裁罰35件 6成銀行涉案

根據金管會統計，從2010年至2020年為止，近10年以來，針對理專挪用客戶資金，金管會已共裁罰35件、裁罰金額1.69億元，涉案銀行共22家；本國銀行共36家，等於國內超過六成以上的銀行，近10年都曾發生不肖理專盜用資金案件。

銀行理專盜用資金案，玉山銀行今年就爆出兩起，第一起金管會已裁罰1,200萬元。嘉瑜在質詢時就質疑，另一起玉山銀理專弊案，盜走客戶資金達上億元。
8月下旬，金管會就曾表示此案將會在9月底完成裁罰，但到現在11月中仍未有任何作為，而最讓人難堪的是，台新銀行理專又創下盜用金額3億元的歷史紀錄?!

❗️理專監守自盜層出不窮，內控三道防線未落實!

今年6月玉山銀行又爆出鳳山潘姓理專涉挪用 17 名客戶逾 1 億元款項的案子，黃天牧說9月底完成處分裁罰，現在已經11月中了，嘉瑜也提出質疑，金管會遲遲未罰原因為何？金管會黃主委表示這案子絕對會罰。

但嘉瑜點出，現在銀行理專監守自盜共通點，幾乎都是客戶發現，如果客戶沒發現，是不是就會被掩蓋?這凸顯出不僅各大銀行內稽內控機制失靈，連金管會的監督監理機制也已失靈!

不僅銀行理專收取高額傭金，盜用客戶資金外，過去幾個月來，發生了像凱基證券營業員之死、TDR事件、康友-KY事件、證交所黑盒子、主機共置事件、東洋重訊涉嫌隱匿等內線交易爭議也持續延燒，金管會也曾說過，要重新檢討、調查證券業違法代操的惡習等，卻都無疾而終。

嘉瑜也在證交所主機共置事件之後，向證期局、證交所發文詢問，何謂公平待客原則、券商申請門檻等問題，竟然也沒得到任何有助於釐清案件的回答。

嘉瑜呼籲金管會，應立即正視金融業內部制度敗壞的事實，如何落實銀行內控三道防線、重新讓投資人相信金管會等，都將成為金管會極需解決的問題!

https://youtu.be/NxmL1NFUyWs

1）金管會出重手／理專A錢，最高究責董事長！
https://udn.com/news/story/7239/5053603

2）嚴懲理專弊案／若違規，大股東恐須掏錢增資！
https://udn.com/news/story/7239/5053537

3）銀行憂：老客戶就是信任老理專！
https://udn.com/news/story/7239/5053529

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高嘉瑜

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台北市議員北一女台大法律系、國發所台大學生會會長最年輕國大代表 07年立委大安區提名 08年逆風行腳民進黨籍立委助理台灣智庫研究專員台灣之友會青年部主任

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By 高嘉瑜

2021-03-05 15:06:20 有 953 人按讚

【多家券商內控未落實遭開罰，
證交所主機共置管理全擺爛?
前門公平待客後門大戶專屬
散戶權益視若無睹？】

🔥券商單日成交稱冠，
全因主機共置不公平
#1G高速寬頻建置後卻不用?

去年8月24日，凱基證券台北單點成交量高達308億元，一舉超過龍頭元大證券成交量稱冠。當外界民眾都在猜測是否為外資所為時，背後原因卻是凱基證券搶先各家券商，向證交所申請了1G高速寬頻的主機共置服務，打破證券業界抵制線路升級，以要求證交所降價的默契。嗣後證券同業協議全退回100M寬頻，不使用1G高速寬頻的主機服務。

證交所對於各券商與公會的寬頻需求真的了解嗎?為何能在花錢設主機共置機房後，才發覺設備、價格問題一堆，證券業公會也沒有達到一致使用的共識，而證交所自己也絲毫無任何使用規劃?

🔥主機共置服務施行已久，土地建置成本證交所仍不願透露!

去年3月逐筆交易上路後，交易所與券商下單系統的交易網路傳輸速度的問題隨之而來，綜觀全球各國現行的主要交易所，皆提供主機共置服務，而我國證交所也於2017年12月起提供主機共置服務，提供 100M 與 1G 兩種頻寬，就主機共置設備之建置經費，嘉瑜也在事件發生之後，向證期局、證交所發文多次詢問主機建置成本，證交所皆未完整揭露!

尤其在土地成本、機房設備維護費、應用系統成本費用分別為多少?證交所皆避而不答!嘉瑜不懂為何這些建置成本屬於機密?無法公開?

🔥主機共置黑盒子專為大戶下單專案查核後不只一家券商有缺失!

證交所主機共置爭議不只一樁，康和證券就發生主機專門供大戶下單而不符內部規定，事實上康和證符合櫃買中心大戶資格的有17位客戶，但卻只提供3人使用，根本將公平待客原則視為無物，不但先後遭櫃買中心、金管會開罰，而嘉瑜在去年10月財政委員會質詢時，早提出質疑認為康和證的主機設置，如何通過證交所的申請?到事後僅有3位重要VIP客戶使用的主機情況下，如何通過查核？

嘉瑜在去年多次發文詢問、公開質詢，質疑金管會及證交所主機共置管理方式，存在著重大而明顯的瑕疵!果不其然，昨日(4日)金管會對有使用主機共置服務的10家券商做出裁罰，受裁罰之對象不乏是富邦、日盛、凱基證、元大、康和等國內大型券商公司，竟仍發生多起未完整留存投資人委託時間紀錄、對交易程式與數量無法具體掌控、廠商可遠端連線到交易主機、連線未建立防火牆等重大缺失!

這10家券商各處以24萬至144萬元罰鍰不等，但若不是嘉瑜發文、多次質詢追根究柢要求金管會專案檢查，證交所、櫃買中心根本擺爛，未盡到管理之責、也未確認各券商實際使用主機用戶的情況!!

🔥公平待客早就有證交所應主動查核、增加查核頻率

證交所近期公布修正後的主機共置服務辦法，根本換湯不換藥，尤其是修正內容只是重申券商需公平待客外，也明文載明主機共置設備等內稽內控與管理制度。嘉瑜多次發函向金管會、證交所詢問建置主機共置服務成本，設置主機共置的資格及何謂公平帶客原則等問題，全都是證交所早就該施行的規則與管理辦法!

但可惜的是，證交所每次給嘉瑜與團隊的回覆，全都避重就輕!都不願正面回答嘉瑜的質疑!

👉本次修正辦法，證交所沒有提及、沒有說明的事:
1. 證交所要求證券商應循公平原則，並應依法設立完整內控機制及查核程序，卻隻字未提證交所如何主動查核?證交所是否能主動查核?

2.證交所如何查核主機共置的使用情形、查核頻率?

🔥證交所黑盒子事件，金管會未盡到主管機關監督之責，也錯判違法違規的情節，竟想以60萬裁罰輕輕放過康和證券，未擴大查核所有券商，導致事後發現不只一家券商有重大內控缺失?!如果嘉瑜沒有追根究柢查下去，金管會是否就不了了之?

嘉瑜呼籲金管會、證交所在處理主機共置事件時，若仍以不痛不癢、事不關己的態度，全以股市大戶權益為依歸，將小股民的權益視若無睹，無論事後如何亡羊補牢，但在股民心中早就沒有任何信賴可言了!

相關質詢、新聞回顧:
👉2020.10.15財政委員會質詢【證交所成券商大靠山交易秩序破壞者！】
https://reurl.cc/WEkdWL
👉2020.12.14財政委員會質詢【勞動基金炒股弊案金管會豈能置身事外？權證當機坑殺小股民證交所爭議不斷誰負責?】
https://reurl.cc/V3j6Qn
👉【VIP飆速下單、散戶龜速？機房黑盒子事件驚動證交所】https://reurl.cc/a5dakX
👉 【為大戶藏黑盒子搶股金管會開罰10券商合計552萬罰鍰】https://reurl.cc/OXrEer

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高嘉瑜

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證期局裁罰在黃國昌 Facebook 八卦

By 黃國昌

2017-04-05 17:53:05 有 747 人按讚

【金管會查核不法鬆散、檢舉機制形同虛設？！】@財委會 2017-04-05

金管會對於金融機構不法行為之監理，態度過於消極被動。例如，我們曾在去年九月質詢金管會，若干銀行銷售TRF時採取「一條龍」的服務，銀行不僅協助設立紙上公司，甚至還代編虛偽財報，

這些違法情事，在金管會過去二年的監理查核，完全視為不見。等到我們提出質詢後，才在去年承認有此情事而開罰。此外，針對去年10月質詢所進一步提出，有銀行在銷售TRF時涉嫌協助製作虛偽董事會紀錄，金管會也是嗣後才開始查核，迄今尚未完成調查，主委在今天表示必須等到5月才有結果。

另外，今年三月我們針對永豐疑涉及三寶建設的違法超貸疑雲提出質詢，永豐疑似超貸近42億給無營運、無財報、無控股權的三寶集團。當時金管會李瑞倉主委曾允諾會在「一個月內」公開金檢結果與裁罰情形，現已屆期限卻還沒看到任何說明，金管會應盡速公開內容並對外說明。

而兆豐銀行去年八月因違反洗錢防制規定而遭美國重罰57億台幣，兆豐內部調查報告竟然歸咎於「制度設計僵固、不良」，甚且表示「無新增應問責名單」。金管會李主委竟然在今天贊同此內部調查報告的結論，讓人難以相信。由於質詢時間已到的關係，將在下一次質詢時，清楚說明為何這個內部調查報告，根本沒有認真追究該負責任的人。

此外，金管會《受理民眾檢舉金融違法案件獎勵要點》提供之40萬、20萬、5萬元檢舉獎勵，但根據歷年統計資料卻「證期局僅有三件」，銀行局及保險局則完全掛零！檢舉獎勵辦法形同虛設，今天質詢時也要求金管會必須檢討進，強化吹哨者的保護。

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