外帶一杯星巴克150元,其實是158元。因為如果你不買,而是把150元去買0056,可以買到5股,以今年每股配1.6元股息來算,可以領到8元股息,所以一來一回,不就是158元?其實不只領8元,而是每年都能領8元喔!所以《富爸爸,窮爸爸》說「窮人買支出(外帶星巴克),富人買資產(0056)。」
在星巴克店內喝咖啡,雖然也花了150元,但相對值得,因為這筆錢是租了一個座位,可以工作、可以談事情,都是有收獲的。不過,如果換到小七,只要60元可以達成一樣的目的,然後省下90元買3股0056,不就又賺了快5元嗎?
不要小看任何一筆「小支出」,其實它都能變成「小資產」。
一個月戒掉3000元無謂花費,可以買100股0056,一年可買1200股,然後一年領1800元股息(以1.5元股息計算),10年領1.8萬元,20年領3.6萬元。你沒有花任何努力,就賺到這些股息,只要省一點小錢就可以了。
同時也有1部Youtube影片,追蹤數超過40萬的網紅我要做富翁,也在其Youtube影片中提到,本文內容﹕2017狗股回顧 / 市帳率選股懶人包 不時聽到有些市場人士以PB (市帳率) 來指出某些公司被低估,可以吸納,然而這些策略能為我們帶來利潤嗎?這個當然是街頭智慧登場的時間!早前街頭智慧將焦點轉移到陰陽燭的測試,大家反應不錯,希望大家有所得著。今集我們又決定玩玩新意思,測試一下選股的準則...
股息計算 在 巴小智的粉絲團 Facebook 八卦
『 如何看待股利報酬率 ..... 』
昨日在留言區問了網友一個問題.結果真有網友認真去計算出結果.
在此謝謝網友『綿羊』的統計.
前一篇提到 :
假設投資人在2016年度至今以最低價買入這些個股,各買一張.則投入資金約121.2萬元. 賺22.1萬元.帳面報酬率18.9%
為了感謝網友的熱心答覆,我們就來回測一下.如果投資人用2016年至今的最低價格買進這個投資組合 .在過去十年可以得到什麼樣的股利報酬率? 結果在附的圖表上.
十年來平均股利報酬率是 7.06%
最差的一年股利報酬率是 5.10% (全球金融風暴;股災因素)
假設你認同這些個股的營運都會如此上下波動?
那麼代表這筆投資將可能帶來像圖表所顯示的股利報酬率範圍.
在我的認知裡,就算長期投資也可以適當在股價偏高時『停利出場』.但絕非賺取小價差而陷入投機行列.這樣才會有源源不絕的資金可以持續買股票再投資.
假設 A股 股價價差已經超過它股利的5~8年.此時會選擇賣出.因為深信在未來相同的時間裡會有機會再次買進.並不害怕永遠買不到.
股票投資多數的時間都在等買點與事後的抱股票.兩者都要作到完美並不容易.幸好的是你只要買在歷年低檔區 價差永久性損失的投資風險並不高.
如果覺得平均7%的報酬率不夠吸引人.那就再下修買進點到你願意如此抱牢股票為止.並無不可!
這篇文章是提醒長期投資人面對一筆投資一定要有這樣的估算.如果股災來了,股利報酬率還有5%左右.那還怕什麼股市風暴?
常常跟一位散戶代表『珮大先生』談股票.他總是非常小心謹慎.而我卻異常樂觀.我問珮大你的投資期待真的賺到股利報酬率就滿足嗎?還是又期待些價差利得?
珮大總是說,他只要有5~6%就很滿足了.我說若是這樣.那不需要一直在意最低買點.也不用煩惱股價會不會再下跌? 因為他所做的這些早就超過他所要的報酬率而不自知.
當你相信一項工具或一個理念時.就應該確實執行它! 然後全心相信它.這樣的股票投資才可能禁的起考驗.否則一些市場雜音再起!總是需要找人背書.真的很辛苦啊!呵呵...
PS:再次提醒網友,這只是解說示範.投資組合的個股可以自行更換.而且網友可以不認同其觀點.請勿盲目跟單.謝謝~
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巴小智 2016.6.11
******************
一筆中長期投資不是只看一兩年股利紀錄,給網友一個功課?看誰最快算出過去十年,這30檔個股的股利.請分年度寫出來.呵呵...
我想看看誰是粉絲團裡最認真的人?
示範 : 口袋名單2015年度 股利 84.9元
PS : 股票股利當成現金股息計算比較省事.
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綿羊
匯整如下 供大家參考(發放年度)
假設投資人
2007 / 81.47
2008 / 98.06
2009 / 61.84
2010 / 83.92
2011 / 96.52
2012 / 92.2
2013 / 83.27
2014 / 83.6
2015 / 90.58
2016 / 84.9
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我想要加的功能包括股價到價通知
還有地雷股掃雷功能
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目前有稍微調漲一點)
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股息計算 在 我要做富翁 Youtube 的評價
本文內容﹕2017狗股回顧 / 市帳率選股懶人包
不時聽到有些市場人士以PB (市帳率) 來指出某些公司被低估,可以吸納,然而這些策略能為我們帶來利潤嗎?這個當然是街頭智慧登場的時間!早前街頭智慧將焦點轉移到陰陽燭的測試,大家反應不錯,希望大家有所得著。今集我們又決定玩玩新意思,測試一下選股的準則,希望找出類似狗股這種較懶的選股方式。到底是如何測試呢?
— 2017狗股回顧 (截至4/8/2017)
年初時跟大家分享了狗股名單,分別在美國道瓊工業平均指數及香港的恆生指數中,挑選出頭10隻派息率最高的股票。在本年大市市況熾熱下,到底狗股的懶人方法能緊貼大市嗎?
恆指﹕
0836.HK﹕24.11%
1880.HK﹕43.12%
1928.HK﹕5.49%
0005.HK﹕25.30%
0017.HK﹕29.76%
0019.HK﹕5.87%
0101.HK﹕21.96%
0011.HK﹕21.97%
0494.HK﹕-17.01%
2388.HK﹕40.54%
命中率﹕90% 指數升幅﹕25.08%
道指﹕
VZ.US﹕-7.20%
CVX.US﹕-7.03%
PFE.US﹕2.92%
KO.US﹕10.15%
CAT.US﹕22.45%
XOM.US﹕-10.82%
CSCO.US﹕4.43%
IBM.US﹕-12.68%
PG.US﹕8.06%
MRK.US﹕7.90%
命中率﹕60% 指數升幅﹕11.45%
想不到恆指今年的狗股走勢比道指更好,不論命中率及增長均優於道指,相信跟今年整個市況的升幅有關。可是,恆指的狗股緊貼指數的走勢,如加入股息計算,相信只跑輸指數少訐。相反,道指的狗股暫時跑輸近10%,加入股息相信亦未能貼近指數。當中原因相信跟經濟週期有關,高息股被市場拋離。不過現在只來到8月,狗股的統計是以一整年作計算,年底再為大家跟進。
— 市帳率選股懶人包
有見狗股懶人的選股方式可行,今集街頭智慧則開始測試不同的選股方式,以全年表現作計算,測試成效。首個被挑選的指標則是市帳率 (Price to Book Ratio, PB ratio)。其實不少的分析都指出PB是衝量股份價值的指標,理論上當然是愈平愈好,PB愈低,反映購買時付出較少的價值,得到比付出更多的資產。我們嘗試模仿狗股的做法,每年選取市場中十隻PB最低的股份作測試,並以每月的1月1日作重新選股。近10年的結果如下﹕ (2006至2016)
累積回報%﹕-65.95
平均回報%﹕0.91
指數回報%﹕106.42
跑贏指數機會率%﹕40
除了頭兩年能賺取利潤外,其餘情況表現參差。10年來的整體表現更是蝕6成多,平均回報雖然是正數,但主要是2007年的回報拉高。而跟恆指作比較,表現亦由2010年開始跑輸。從當中的選股中發現,不少公司均是細價股,市值不足$10億港元,影響長期回報。
為了剔除參差的公司,我們改從指數中PB較低的頭十隻低PB的股份。雖然選股未必是最好的,但質素有一定保證。同樣地,我們以2006至2016年作測試,1月1日為重新選股的日子。
累積回報%﹕323.74
平均回報%﹕19.49
指數回報%﹕106.42
跑贏指數機會率%﹕80
從以上數據來看,這個選股方式在近10年來增長超過3倍,平均回報近20%,當中亦只有2年是蝕錢,命中率有80%。不過需要留心的是2009年的增長超過5成,令整個表現拉高。如剔除2009年作計算,平均每年回報應為11%。
我們利用相同的選股模型,分別再測試道瓊斯工業平均指數及中國上證指數。
美國道瓊斯工業平均指數
累積回報%﹕112.49
平均回報%﹕11.41
指數回報%﹕110.92
跑贏指數機會率%﹕70
中國上證指數
累積回報%﹕237.85
平均回報%﹕20.09
指數回報%﹕41.11
跑贏指數機會率%﹕60
回到狗股的發源地,道指中的表現命中率達7成,而且能夠追蹤指數升幅,表現算是合格。而中國市場中,PB的用法似乎能夠捕捉指數中,具有潛力的股份,跑贏指數近5倍。不過要小心,平均雖然有20%之多,但並非每年賺錢,當中只有6年取得利潤,表現並非十分穩定。當然,大家可加入更多的選股方法,平衡風險,再配合技術分析出入,贏面將有所提升。
撰文﹕施宏毅
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