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存股Debug 第一季教學內容全分類
▶️▶️▶️還不快放在收藏標籤內！！


存股Debug是老師與東森財經合作推出的純基本面教學節目，很感謝各位的支持。節目並不是按照標準教學的方式一步驟一步驟的帶著投資朋友學習，久了難免不太方便找資料。


老師將第一季每一集的主要重點整理如下清單，方便各位尋找自己想要內容。我們第三季也即將開始，若各位對於那類的內容有興趣的也歡迎告訴我們，製作單位評估可行的話就會錄製喔！！


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👨‍🏫👨‍🏫👨‍🏫財務指標應用教學
（EPS）2019.03.27 存股debug 第一集 存股與定存股
http://bit.ly/2rTo9QW


（ROE）2019.04.10 存股debug 第二集 那些年存錯的大牛股
http://bit.ly/2QHax3t


（EPS、ROE、現金股利）2019.04.18 存股debug 第三集 50元銅板定存好股 用基本面N招股利.股價雙賺
http://bit.ly/2SJqOHX


（現金殖利率與填息率）2019.04.24 存股debug 第四集 為何你挑的高殖利率股不會填息？
http://bit.ly/2MRJaml


（高登公式、本益比估價）2019.04.30 存股debug 第五集 3密技推算股票合理價&萬點存股竟能再賺200%&金融黑馬股仍低估
http://bit.ly/2Ha9yp1


（題材與營收趨勢關係）2019.05.08 存股debug 第六集 真5G題材股
http://bit.ly/2SLAQIw


（波動率）2019.06.11 存股Debug 第十集_票面保本股票
http://bit.ly/2KODZEa


（財務三大比率）2019.07.10 存股Debug 第十二集 股魚化身股市福爾摩斯 4線索領先解出財報謎團
http://bit.ly/2QjORvm


（獲利預測）2019.07.10 存股Debug 第十二集 股魚化身股市福爾摩斯 4線索領先解出財報謎團
http://bit.ly/2QjORvm


（金融股評價模式）2019.07.26 存股Debug 第十三集 這些公司倒不得！踩到地雷也可100%放心的股票
http://bit.ly/2MogEHV


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💖💖💖投資心法攻略：
（賣股六大原則）2019.05.15 存股Debug 第七集 存股信心受創，小跌就賣
http://bit.ly/36lP9r0


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🍱🍱🍱資產配置：
（當沖交易問題、資金配置模式）2019.05.20 存股Debug 第八集 10~100萬完美配置
http://bit.ly/2EPrhk6


（投資組合配置模擬、特別股）2019.05.28 存股Debug 第九集 10檔股票組不敗戰隊？股魚2心法打造抗跌組合！
http://bit.ly/343ZupJ


（資產配置建置原則）2019.06.11 存股Debug 第十集_票面保本股票
http://bit.ly/2KODZEa


（資產配置懶人工具-目標到期基金）股魚超狂懶人退休投資！靠X戰警3招 15%獲利入袋
http://bit.ly/2QTigvF


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💵💵💵ETF：
（ETF商品原理介紹）2019.06.11 存股Debug 第十集_票面保本股票
http://bit.ly/2KODZEa


（0050、0056 波段交易方式）2019.06.18 存股Debug 第十一集 ETF大玩家 2檔ETF漲也玩跌也玩年賺30
http://bit.ly/2s1cpeF




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👼👼👼兒童財務規劃：
（ETF 定期定額）存股Debug – 番外篇 – 9歲女兒月薪比你多二萬，小額存股法20年本利翻6倍
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蔡董很認真看書，把雷大的書看的很詳細。若網友沒看過，花點時間看看這篇讀書心得也不錯！

由於蔡董的認真，因此邀請他當財報研習社團的管理員。我退出fb 後社團就交接給他了。
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巴小智 2017.4.15

壹．
1.學習這檔事，投注的時間和精力愈多，收穫就愈多。雖然，短期無法看到成效，會讓自己想暫時停下休息，這時候，千萬要提醒自己，可以放慢腳步，但是千萬別停下來。因為，總有一天，你會感謝當時自己如此持續不懈。
2.價值投資的概念雖然看似簡單，但執行起來並不容易。很多人誤以為專業投資人是輕鬆的工作，可以在家做股票，不用去看老闆臉色、不必為了業績打拼陪笑臉、不用辛辛苦苦地當通勤族。這些都只是表面上的好處，實際上專業投資人心裡承受的壓力非同小可，因為沒有固定的現金流入，一切得靠投資收益。而手頭上的現金又無法隨意動用，因為那是你僅有的投資本錢。
3.公司薪水是累積本金的來源，重點是利用下班後的時間強化投資能力，真正的專業來自對於「自我的要求」。巴菲特：「內在成績單遠比外在成績單來的重要多了。」
4.一般投資人大多數時間都在交易，很少花心思在分析上。而價值投資者大多數時間都在分析比對，花在交易上的時間反而很少，但並不代表不需要思考交易的意義。
5.如果你的買賣次數多、思考時間短，決策品質就會不好，最終投資績效肯定會很糟糕。要知道股市不是一個讓你心煩的地方，而是一個給你機會的地方，投資人要利用在股市出現的機會，而不是被它影響到自己情緒。
6.人有比較心理，當股市漲，看到其他人賺錢自己卻沒賺錢時，難免會心癢難耐，千萬別為了買股票而買股票，這是種錯誤心態，會使投資人失去價值投資最重要的概念「安全邊際」，一個價值投資者會失敗的原因，大多都是失去紀律。

貳．
◎好公司至少需符合三要點：
1.超越他人的資本報酬率。
2.賺進現金的能力。
3.能長期維持前兩項能力。
※好公司能用比較少的錢，賺到更多的利潤，這就是資本報酬率的概念。
※有好的資本報酬率，加上賺現金的能力，還要能長期維持很多年，才能夠算是好公司。

◎而評估好公司只算完成了一半工作，另一半工作是估價。
◎再好的公司，如果買入成本過高，報酬率就會低，反過來說，只要買入成本夠低，報酬率就會高。但買入成本的高低，是相對於【內在價值的變化】，而不是找歷史股價的相對高低點。
◎一般投資人只看股價的變化，並沒有去判讀「內在價值」的變化，同時也不懂該如何「估價」，所以只好單純看股價走勢，去研判買進賣出時機點，但用此方式投資，就好像走路不看路一樣，非常危險。
【找出好公司，只是投資成功的一半，另一半是在有安全邊際的狀況下買入公司，才是最理想的方式。】

◎根據投資標的不同，會有2種交易方式：「波段操作」側重安全邊際，「坐等成長」則重視護城河。
◎巴菲特：「投資只要學會兩件事情：如何評估一家企業及如何思考市場。」這就是價值投資的核心觀點。
◎價值投資法的重點，在於估算內在價值，然後找出目前股價和內在價值是否存有落差缺口，這種有利的缺口就是「安全邊際」。如果一間公司不斷向上提升，而目前股價還未反應該公司的內在價值變化，那麼就具有安全邊際。

參．
◎好公司至少需符合三要點：【篩選工作給電腦做，思考工作給人腦想。】
1.超越他人的資本報酬率－【ROE近5年平均大於15%。】(獲利能力)
2.賺進現金的能力－【每股自由現金近5年平均大於0元，盈餘品質指標近1年大於50%。】(現金流量表)
3.能長期維持前兩項能力－【ROE和自由現金，至少5年以上維持穩定。】(看5年以上資料)
4.找出上升趨勢中的公司，避開下滑風險－【ROE近1年大於20%。】
5.找出有技術門檻優勢、高獲利能力的公司－【營業利益率近1年大於10%。】
6.找出哪些公司營運成果逐步展現出來，可運用的資金更多－【每股自由現金流近1年大於1元。】
7.找出公司高層與股東利害關係一致－【董監事持股比率大於10%、董監事持股質押比小於10%。】
8.找出比較經得起市場和景氣循環考驗的公司－【上市櫃至少大於5年。】

◎分析ROE股東權益報酬率三步驟：【超越他人的資本報酬率】
1.分析每股盈餘EPS數字－稅後淨利÷在外流通股數＝EPS。最低標準是連續5年至少獲利1元以上。
※只有該公司EPS穩定，才可使用「本益比」來推測它的股價區間。
※有時EPS暴增並不是好事，因這種突發性獲利不是來自於本業，而是屬於一次性的業外收益，需扣除掉。
※虧錢或獲利不穩定之公司，無法使用本益比估價法，因為難以算出其下檔風險的位置。
【單看EPS缺點：無法比較該公司是用多少本金賺到1元EPS，需看股東權益報酬率ROE。】
2.分析ROE的趨勢－稅後淨利÷平均股東權益＝ROE，注意ROE的長期平均值和穩定性。
※最低標準》15%＞ROE＞10%。
※中上公司》20%＞ROE＞15%。
※優質公司》ROE＞20%以上。
【單看ROE缺點：無法知道使用多少財務槓桿和公司營運類型，需搭配ROE杜邦分析。】
3.使用ROE杜邦分析－淨利率×總資產週轉率×權益乘數。
※淨利率＝稅後淨利÷營收，代表獲利能力，淨利率轉負，ROE就變負的。
※總資產週轉率＝營收÷總資產，代表管理能力，公司運用資產創造營收的能力。
※權益乘數＝總資產÷股東權益，代表財務槓桿，和負債比意義相同。
【高週轉率型的公司，其護城河通常是規模優勢與通路優勢。高獲利型的公司，通常是技術領先優勢和用戶轉移成本優勢。而高獲利型成長力道比較好，護城河較難被攻破。】
【單看ROE杜邦公式缺點：無法了解公司賺錢後，是否能支應投資廠房設備，需以自由現金做輔助。】

◎營運成果解析：自由現金發放率【賺進現金的能力】
※營業現金流》表示賺來的現金，通常為正數，負數為沒收到現金。
※投資現金流》表示投資廠房設備、資本支出的現金，通常為負。
※融資現金流》借款、還款、發放現金股息的現金變化，時正時負。
自由現金流＝營業現金流－投資現金流，公司賺到的現金扣掉擴廠買設備的現金，剩下可運用的資金，是真正屬於股東的錢。
【一般公司標準，為5年自由現金加總為正；好公司標準，是連續5年自由現金流為正。】
【自由現金發放率＝當年度現金股息÷每股自由現金】
1.自由現金發放率1%~100%》正常值，表示獲利足夠發出股息。
2.自由現金發放率101%~200%》自由現金偏低，但仍不算嚴重。
3.自由現金發放率200%以上》異常值，自由現金不到現金股利一半，有點危險。
4.自由現金發放率為負值》異常值，表示無自由現金流。
5.自由現金發放率5年加總後為負值》異常值，有資金缺口。

◎監控指標：盈餘品質收益含金量【賺進現金的能力】
【盈餘品質公式＝營業現金流÷稅後淨利】
※普遍來說100%以上為優。
※當它降低到100%以下，就要開始小心。
※如果轉負，有可能是存貨或應收帳款過多，需觀察「存貨週轉天數」和「應收帳款天數」，大額增加天數，就表示公司管理能力有問題，需避開。

肆．
◎一間公司的內在價值等於下檔風險加上成長力道，而資產負債表強建的公司，能使投資人持股更加安心，就算一時受到景氣衝擊，也有足夠實力度過寒冬。
◎當一家公司的「應收帳款」超過總資產30%以上，就可能有相當程度的風險，假若它倒一半的帳，等於失去總資產15%。而當「應收帳款加上存貨」比例超過總資產60%以上，投資人就需得小心評估。
◎「無形資產」一般來說是隱形未爆彈，比重如超過總資產的20%以上，都必須小心，有可能公司在某些特定狀況下，趁機沖銷損失，可能導致公司EPS嚴重虧損。
※好債：如「應付款、預收款」等不用支付利息的債務。
※壞債：如「短期借款、應付商業本票、一年內到期長債、長期金融借款」等需付利息的債務，跟總資產比較，統稱「長短期金融負債比」。

伍．
◎分析股東權益(淨值)：
【資產＝負債＋股東權益】
【股東權益就是淨值，包含股本、資本公積、保留盈餘等。】
※當保留盈餘佔淨值比高的公司，表示獲利能力強，賺到的稅後淨利會變成保留盈餘放在淨值內。而發放現金股利會使保留盈餘變少，但如一間公司年年發股息，還能擁有高保留盈餘，表示獲利相當充沛，是極為優秀的公司。
※如淨值增加是依靠現金增資使股本膨脹，就需得看營收獲利是否能跟上腳步。
【分析淨值變化，就是分析股東權益，學會分析淨值的含金量，才能實際了解公司內在價值，再來思考是否買進持有。】

陸．
◎尋找成長股的秘訣：
1.近12月營收年增率－把最接近的12個月營收加起來和過去同期比較，是一種滾動式預估法，優點是可代替一年的年增率，缺點是需自行計算。公式＝(近12個月營收總和÷去年同期近12個月營收總和－1)×100%，大過30%以上，就是很棒的標準。
2.三大利潤比率－
毛利率》(營收－成本)÷營收，高毛利代表足夠的競爭優勢，需與同產業相互比較。
營業利益率》(營收－成本－營業費用)÷營收，本業獲利指標，普遍來說7%算是低標，10%以上不錯，超過15%是非常好。
稅後淨利率》普遍來說7%算是低標，10%以上為優。
【高利潤且高獲利的公司，景氣好賺得多，景氣差也較有能力撐過去。】
3.預估EPS－
近12月總營收×近12月營收年增率＝預估最新一年營收
近四季稅後淨利÷近12月總營收＝近四季稅後淨利率
預估最新一年營收×近四季稅後淨利率＝預估最新一年稅後淨利
預估最新一年稅後淨利÷在外流通股數(股本/10)＝預估最新一年EPS
【預估EPS比去年增加7%以上，預估ROE不變，在獲利能力矩陣中屬於B2等級。】
【近四季EPS逐季提高，預估EPS年增率達20~30%，預估ROE提高，獲利能力矩陣中屬於A等級或B1等級。】
【只要進入此兩個標準以上，就可納入投資名單內，再來探討護城河，估算內在價值，掌握安全邊際。】

柒．
◎質化分析三步驟：尋找投資護城河
1.收集資料》年報七大重點：各產品佔營收比率、內外銷比例、產能利用率、主要供應商與進貨客戶、部門損益、產業及競爭對手資訊、大股東持股狀態。
2.分析競爭強度》五力分析：現有競爭者有誰？是否有替代品威脅？如何阻擋新進競爭者？對客戶是否有定價能力？對供應商是否有議價能力？
3.分析護城河》規模優勢、成本優勢、通路優勢。

捌．
◎估價法：計算一檔股票的內在價值。常見估價法有「本益比、盈餘殖利率、高登估價法」。
◎使用財務公式和估價法時，一定要記得，公式只是數學計算，每間公司的財務結構、獲利能力、競爭狀況都各有不同，因此需採取不同的估價法來判讀內在價值，以提高判斷的準確度。
◎價值投資不是一條死板的公式，而是一個有效的概念，需了解所有的公式，都只是工具而已，真正的評估必須靠投資人的腦袋思考，而最重要的，還是要有安全邊際。

1.本益比公式：EPS×本益比＝股價。
【一般合理本益比為15倍，但會受到公司體質、大盤資金水位和股市熱度影響，因視情況調整。】
【公司虧損或營收不穩定，無法用本益比估價，得改用股價淨值比。】
2.盈餘殖利率：比較收益報酬率，近四季EPS÷買進價格。
【用投資人的買進股價，去買一間公司的獲利金額，但公司的獲利金額有可能成長、持平、或者衰退，造成盈餘殖利率的變動，故要買有競爭優勢、能持續獲利的公司。】
【長期持有策略，獲利來自於內在價值的成長，經過數年之後，持有股價會變得非常便宜。】
3.高登報酬率：現金股息殖利率(現金股息/買進價格)Y＋保留盈餘成長率(ROE×(1-現金股息發放率))G。
【高登報酬率理想值是大於15%，且保留盈餘成長率G大於現金股息殖利率Y，才是所謂的內在價值成長公司，讓其強力的成長力帶動股價上揚。】
4.彼得林區評價法：高登報酬率÷本益比。
【比值2以上，表示低估；比值1~2之間，如1.5左右還有甜頭；比值1以下，已完全反映成長力道，無甜頭可嚐。】
【高登本益比使用條件：獲利能力矩陣A級股尤佳、如B1股需其G大於Y。】
【當高登報酬率小於10%以下，現金股利殖利率Y又大過保留盈餘成長率G時，高登本益比會失效。】
【股本大小會影響高登本益比的結果，需自行調整。】

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今天的影片邀請到之前的來賓-Peggie
一起回答在之前合作的影片中
大家所提出的問題了！

想知道賺錢的股票怎麼挑選？
有哪些參考因素嗎？
那就不要錯過這集

這次的影片分為上下集
敬請期待下集囉~~
另外也呼籲大家理性的提出問題XD
我們都很樂意為你解答唷

0:44 Peggie自我介紹
1:34 Peggie投資美股多久時間？
2:57 Tesla股價上漲但沒配息的股票應該賣嗎？
5:05 台股的市場性質適合價值投資嗎？
6:34 如何選好公司以及計算合理價格？
9:23 如何了解一個公司？只看負債跟盈利？
12:18 Peggie對於Etoro的評價？

在BOS頻道的另一支影片在這裡：https://youtu.be/90hyVOflIjw

更多推薦影片：
●下集影片這邊走：https://youtu.be/07lntP4B-68
●適合美股新手的投資策略？巴菲特價值投資是什麼：https://youtu.be/9ColkBdNg3U
●美股vs.台股？為什麼投資美股比台股還要好：https://youtu.be/UvvDq0xt9qE

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哈囉 我是Selena
我目前擁有許多斜槓的身份
是一位生活理財YouTuber / 房地產投資者 / S $chool 創辦人 / 作家 / 斜槓研究室音頻節目主持人

在我的頻道你可以看到由『理財生活』為核心理念出發的各種主題單元

我認為投資理財不是硬邦邦的致富工具
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這次的達人會客室是美股的下集
Peggie要來跟大家解釋
美股要如何買才會賺錢
美股投資是不是真的比台股好呢？

0:28 Peggie對於ETORO的評價？
2:00 美股一直在漲的話該不該賣？
2:41 美股股息會先扣30%？需要申請退稅嗎？
5:31 如果連台股都做不好，美股就會做得好嗎？
8:18 價值投資是違反人性的，當股市動盪時，身上有錢不投資會覺得很浪費？

更多推薦影片：
●上集影片在這裏：https://youtu.be/ByQYhIasclc
●適合美股新手的投資策略？巴菲特價值投資是什麼：https://youtu.be/9ColkBdNg3U
●美股vs.台股？為什麼投資美股比台股還要好：https://youtu.be/UvvDq0xt9qE

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哈囉 我是Selena
我目前擁有許多斜槓的身份
是一位生活理財YouTuber / 房地產投資者 / S $chool 創辦人 / 作家 / 斜槓研究室音頻節目主持人

在我的頻道你可以看到由『理財生活』為核心理念出發的各種主題單元

我認為投資理財不是硬邦邦的致富工具
是一種生活態度

而理財真正的目的
是可以擁有對生活的自主權力
並且生活地更美麗與自信！：）

在我的頻道將會跟你分享
我們人生都會遇到關於錢的三大問題
包含：

📍1.如何把錢留住 (理財)

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📍2.如何賺更多錢 (賺錢)

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📍3.如何讓錢賺錢 (投資/被動收入)

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📍其它系列推薦加碼收看

📹兩性理財，讓我們大方談情說錢：https://bit.ly/37pIrkg
📹生活中的各種　 斷　 捨 　離　 系列：https://bit.ly/30JKvRJ
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希望你能透過我分享的內容不只邁向財富自由也打造自己喜歡的生活喔!!!

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