這是昨晚回應研習社團網友的問題,應該對粉絲團網友也適用。因此轉PO!
網友提問:
巴大你好……
心中有個疑問想請教…
像我購買第一金當存股（2年）現在已經超漲了，獲利也19%，心中有兩個方案，也思考多日，心中還蠻掙扎！
(目前第一金股利+股票可以價值20萬，價差有41萬)
A方案：維持之前做法，不賣出股票，配發的現金股利，除權息後的資金全投入。
缺點：如果從19.5跌到16元，中間的價差是紙上富貴
優點：維持一步一腳印，不被價差所迷惑，堅持下去
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我的回應:
既然你都講存股二字,代表你當初是想長期投資它!
但現在會有疑慮,是因為覺得股價超漲??所以心中還蠻掙扎。
就現階段而言,你的顧慮是有可能。但還是想跟你聊一下,長期投資的概念.....
股票持有過程遇到暴漲或暴跌並不奇怪,如果真是那種只買不賣的投資人應該是在企業基本面沒異常下,股價崩跌仍持續分批買進,增加股票數量。股價爆漲頂多先暫停買進,但也不賣出。因為企業基本面並沒異常何必賣出。
如果企業能維持正常狀態下,長期持有它的複利效果通常優於不停買進賣出。所以該做的反而是持續再投入以求股票數量的增加。
所以想告訴你的是,若是只買不賣的長期投資人應該學習忽略或輕看帳面損益,應該想辦法增加股票數量,耐心的持有到企業明顯變壞才賣出,否則一直持有就好!
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網友提問:
B方案：類似巴大的做法，持有到停利。等待時機，大盤跌到7700～8000在把原有第一金的資金投入。
缺點：有違背之前自己設定的目標，不隨意買賣股票
優點：既然有超越股利的價差，為何不賣掉，等待7700～8000再投入（原有第一金的資金+第一金價差），會比A方案增加更多的張數，也可以縮短累積張數的時間
想賣出理由如下：
1.大盤指數已高於萬點，上漲有限，下檔空間很大。
2.不想紙上富貴一場，賣出後，大盤7700～800可以買到更多張數。
3.減少年所得增加，避免被課稅
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我的回應:
如果想用持有到停利?那麼有些事情也必需讓網友了解!
那就是不一定會賺更多,也可能賺的較少?
如果網友之前有看過我賣過健鼎,力成 同樣是持有到停利,年化報酬率雖然也有20%以上的水準,但當初若不賣?抱到現在可能賺更多喔。
為什麼我要強調這一點?那是因為持有到停利重視的是預期的報酬率滿足點而非最高報酬率的追求。
有時候持有到停利會贏過長抱不賣,有時候會輸。端視那檔個股日後營運表現而定。
如果清楚了持有到停利的操作原則,再加上嚴謹的投資紀律。慢慢習慣於不交易,再踏入長期投資的領域 我認為成功機率較高!
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網友提問:
雖然常常看巴大的文章，也明白巴大常把每一筆投資都當作生意看待。只是換成我自己操作，自己所練的巴大心法好像讓我自己更掙扎。
想請教巴大，我為何會這樣呢？我該如何說服自己，讓自己的投資方法更進一步。總覺得自己好像缺少一個元素，卡在心中，所學無法融會貫通
請巴大指點迷津
謝謝
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我的回應:
的確我是把每筆投資當成一筆生意看待。它不一定會賺多少錢也可能白忙一場,儘管當初我是多麼有自信或多麼堅持,但不可否認運氣佔投資成功有相當的比例,我們只能盡人事聽天命!
我從不強調需要快速賺到一筆價差,若是賺到錢的背後是毫無章法的操作。相信這樣的賺錢方式只是運氣而已。
不管是持有到停利或長期投資 ,不要想賺到每一分錢。那只會帶給你困擾而不是優雅的投資。
再次強調,長期投資追求的是股票數量的增長,只要企業仍在持平狀態下就可以一直持有。例如 中華電。巴大,你怎麼不說買成長股,長期持有它賺更多呢?那是因為我能力不足無法判斷,因此少碰它。
我很清楚網友會提出這樣的問題,是想賣股票,沒看到賣股理由還不少。但還是想再聽我的觀點,避免後悔。
還是鼓勵網友聽聽自己心中的聲音,若只能做到持有到停利?就好好學習做到,不要輕易說要存股但又抱不住股票。我這麼多年的持有到停利的操作才開始接受長期投資。我也認同用心於不交易是對的,但這一切都要經過市場的考驗,不是隨便喊喊口號就做的到。
希望這樣的回應有幫到你,也跟有雷同問題的網友分享~
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巴小智 2017.6.26
第一金股利 在 [其他] 第一金股利開獎- 看板Stock - 批踢踢實業坊 的八卦
現金股利0.9
股票股利0.1
跟去年1.05+0.3比起來有點落差
不知道大家的看法是否符合預期呢？
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