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投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書(投資人須知)
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摩根投信基金 在 基金教母-蕭碧燕 Facebook 八卦
買賣基金到底是用到哪一天的淨值?
首先我們先把基金分為境內基金及境外基金
境內基金:任一家投信發的基金皆稱之,不管這一家投信是本土還是外商,其所發行的任一支基金都稱為境內基金,這任一支基金包含投資人國內的,也含投資在海外的。例如:
復華投信(本土投信)其所發行的基金如:數位經濟(投資國內股市)、中國A股新經濟(投資在大陸A股)、全球物聯網基金(投資在全球)…以上皆稱為境內基金。
摩根富林明投信(外資投信)其所發行的基金如:摩根中國A股基金(投資在大陸A股)、摩根台灣增長(投資國內股市)、摩根亞洲基金(投資在亞洲) …以上皆稱為境內基金。
舉凡境『內』基金
買:用當天的淨值
賣:用次一營業日的淨值
『但境內基金中投資海外市場的基金,贖回時有些是用當天淨值』
但又牽涉到幾個注意事項:
1.你下單時已過了該平台收單的時間,那就會再順延一天
2.投資型保單買賣的基金,因你下單的對象是保險公司,保險公司通常於第一天收齊所有保戶的買賣單整理後,隔天再向基金公司下單,因此你會比一般的投資人時間再順延一天,如:7/1買會是買到7/2的淨值,7/1賣會是賣到7/3的淨值
3.投資的股市有時差的問題:如你買的美國股市的基金,7/1買的確是7/1淨值,只是於台灣7/1早上下單買進,但要到台灣時間晚上才是美國的7/1,等美國7/1股市收盤後才能算出7/1的淨值,因此縱使你在7/1下單買進美國股市,也無法知道7/1美國股市是漲還是跌。
4.賣的時候是用次一營業日的淨值,因此7/1贖回美國基金,用7/2美國股市的收盤價,而7/2美國股市是漲還是跌?應該到7/3早上起床時就知道了。
境外基金:『國外的基金公司』所發行的任一支基金,並由台灣的總代理代理進來台灣銷售的基金,有些平台常將此種基金稱為海外基金,事實上法規上的用語是境外基金。例如:
聯博全球高收益債基金,要清楚你買的是聯博投信發行的還是聯博海外總公司發行的,但由聯博投信代理進來的;前者為境內基金,後者為境外基金,這種情況發生外資投信最容易讓大家搞混,舉凡摩根富林明投信、聯博投信、安聯投信、翰亞投信....等外資投信都有此情況,投資人要清楚你買的是他們家的境內還是境外基金,以區別你該用哪一天的淨值。
舉凡境『外』基金
買:用當天的淨值
賣:亦用當天的淨值
但一樣牽涉到幾個注意事項:
1.你下單時已過了該平台收單的時間,那就會再順延一天
2.投資型保單買賣的基金,因你下單的對象是保險公司,保險公司通常於第一天收齊所有保戶的買賣單整理後,隔天再向基金公司下單,因此你會比一般的投資人時間再順延一天,如:7/1買會是買到7/2的淨值,7/1賣也是賣到7/2的淨值
3.投資的股市有時差的問題:如你買的美國股市的基金,7/1買的確是7/1淨值,只是於台灣7/1早上下單買進,但要到台灣時間晚上才是美國的7/1,等美國7/1股市收盤後才能算出7/1的淨值,因此縱使你在7/1下單買進美國股市,也無法知道7/1美國股市是漲還是跌。
4.賣的時候也是用當日的淨值,因此7/1贖回美國基金,用7/1美國股市的收盤價,而7/1美國股市是漲還是跌?應該到7/2早上起床時就知道了。
最後贖回款=單位數*淨值*錢入帳戶當天的匯率(當天的甚麼匯率就看契約的規定了)
摩根投信基金 在 基金教母-蕭碧燕 Facebook 八卦
明明看到報酬率是20%,贖回後卻不到10%?
你可曾有過如此經驗,那你就必須從二方面了解基金贖回的細節了。
首先要知道你看到的報酬率是哪一天的淨值算出來的,一般一定至少是昨天、甚或前天、甚至更久前的淨值算出來的,原因是市場有時差+計算淨值也需時間(有些商品的價格可能隔天才有呢),譬如:今天(4/28)早上上網看到美國基金的報酬率是15%,那肯定不會是4/28的淨值算出來的,因為4/28早上正是美國4/27的晚上,4/28都還沒開盤呢,哪來4/28的淨值,再者縱使美國的4/28已經收盤了,淨值也不會馬上出來,可能到4/29才出來,那時台灣已經是4/30了。
再者,要了解你贖回是依哪一天的淨值,若你買的是境內基金(國內投信發行的基金),一定是贖隔天的淨值(法令的規定),而境外基金則是贖當天的淨值,但記得當天的淨值也是要明天、或後天、或大後天才公告。
例如你買的是摩根投信的大歐洲基金(境內基金),你於4/27申請了贖回,此時贖回是依4/28的淨值計算,而4/28的淨值可能要到4/29或4/30才會公告。
而若你買的是摩根俄羅斯基金(境外基金),你於4/27申請了贖回,此時贖回是依4/27的淨值計算,而4/27的淨值也是要到4/28或4/29才會公告。
也就因為這些因素,導致你原先看到的報酬率明明有20%,但贖回時怎麼變成了10%不到的原因,還有另一個原因是若你買的又是外幣計價的基金,那麼贖回款入你銀行帳戶時也有匯差啊!
總之,許多的因素都不是我們可以掌控的,但可先了解該報酬率是依哪一天的淨值算出來的,再注意一下落差的那一兩天該股市的漲跌狀況,就不會差異太大了。
摩根投信基金 在 MoneyDJ理財網 Youtube 的評價
「矽谷來了!」(Silicon Valley is coming!),這是美國摩根大通集團(JP Morgan)執行長戴蒙在給股東的信中,喚醒全球金融機構的一句話,簡單、有力,讓業者無法再「裝睡」、不積極,科技業已經「侵門踏戶」,武器就是FinTech金融科技!
FinTech指的是企業運用科技,使得金融服務變得更有效率,因而形成的一種經濟產業,今天我們就要帶大家一起來瞭解席捲全球的浪潮FinTech金融科技的未來產業趨勢!
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林成蔭簡介:
台灣證券分析師、萬寶投顧基金事業處執行副總、新光投信協理、組合基金經理人、政府四大基金代操經理人、各大企業與政府機關講師、《財子學堂》創辦人及專欄作家。著作:股海樂活、遨遊股海。
財子學堂 http://www.caizischool.com/
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摩根投信基金 在 MoneyDJ理財網 Youtube 的評價
最近行情在高檔出現震盪整理情形,有沒有主流在換檔呢?還有誰在上漲呢?第3季起,股市的主角可能會「換人做做看」,領先的休息,落後的補漲。近月以來,美股中的金融股默默升溫,其中大都會人壽、摩根大通、嘉信理財都有兩位數以上的漲幅,反觀電動車巨擘特斯拉和射頻元件蘋概股威訊聯合半導體(Qorvo)跌幅都超越10%,蘋果和英代爾也出現明顯回檔,這極可能是資金移轉的訊號,由去年以來漲多的成長股獲利了結,尋找低本益比或低股價淨值比的價值股。
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林成蔭簡介:
台灣證券分析師、萬寶投顧基金事業處執行副總、新光投信協理、組合基金經理人、政府四大基金代操經理人、各大企業與政府機關講師、《財子學堂》創辦人及專欄作家。著作:股海樂活、遨遊股海。
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