證照價值
常被CFP詢問....
CFP：老師，我覺得我們考過CFP，感覺起來好像沒有甚麼感覺！既不是必要證照，客戶也不太了解....
我：你有甚麼期待呢？
CFP：至少客人要很肯定我們，還是公司要有所差別待遇阿！比方說佣金多3%之類的。
我：有些公司對CFP有差別待遇喔！尤其銀行業。有的是有加一點底薪，有的是升遷加分。
CFP：我希望對客人收費，做收費顧問~
我：很好啊！只管開口....
CFP：我不敢，問過幾個朋友只是光笑。
我：你憑甚麼覺得客人願意給你錢？付你的專業諮詢費？
CFP：因為我們考過證照，花很多時間精力！值得這個錢的。
我：你先想清楚一些事情....台灣人問什麼事情習慣付費？
1. 乩童？付很多錢~
2. 媒人婆？有嫁娶成的才有喔~
3. 心理醫師？跑去找免錢的張老師，打電話到call in 發洩
4. 理專？投信專家？問玩了還要理專跟投顧專家報明牌，手續費打折....
CFP：對阿！不覺得客戶很不尊重專業嗎？
我：你的專業誰認定？你幫過多少客戶賺過多少錢？
CFP：..........我有讀很多書，通過考試.......至於賺錢要看客戶本身。
我：對阿！客人認為，賺錢是他本事，賠錢是你害的！
有錢人沒有考過CFP，也不是因問了CFP變得有錢！
窮人也不是因為沒有考CFP，或是不問CFP而變窮！
造成他們貧富差距的原因是「思想、行為、習慣」
你可以做到哪一個？
CFP：我可以試著去改改看....
我：那很好，你已經邁向收費的第一步了~
投信投顧證照差別 在 [請益] 證照模組化之用意- 看板Finance 的八卦
各位前輩好
近期有幸參與金研院所受託承辦的銀行甄試之口試
但書件資料審查時
被告知「投信投顧業務員加考信託法規乙科」(下稱A)
模取化取得的”資格”不符合其簡章規定
簡章要求「信託業業務人員信託業務專業測驗合格證明書」(下稱B)為必須取得
本人確實沒有B這張證照
但不管是金管會或信託公會都承認A資格的效力
想請問模組化僅是為了讓從業人員
快速取得資格進而可銷售金融商品而已?
另外請問A取得的資格與B證照的資格
實務上究竟有什麼差別
爬文看到有說差別在能不能稽核與會計
若真的有差別在考慮要不要報考B證照
雖然感覺沒必要
但避免日後再失去機會
謝謝
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 180.217.33.253 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1635138553.A.138.html
但經過土銀事件想說應該不會再發生
看來還是腳踏實地的考證照實在
※ 編輯: a226633114 (180.217.33.253 臺灣), 10/25/2021 14:19:58
※ 編輯: a226633114 (180.217.33.253 臺灣), 10/25/2021 14:21:12
原來是錢投太少
考照還是穩紮穩打
避免走冤枉路
補充
被告知當下我是很認命的離場
A與B名稱確實不同
只是上面為體諒從業人員辛勞
提出模組化方案
但下面確不跟你玩這套
唉唉如同社會縮影啊
我只是想確認實務上AB有差別嗎
另外給未來要考銀行的人
考證照千萬別投機取巧啊
※ 編輯: a226633114 (180.217.36.59 臺灣), 10/25/2021 17:03:18
※ 編輯: a226633114 (180.217.36.59 臺灣), 10/25/2021 17:54:32
是證照版哪篇文章？
※ 編輯: a226633114 (180.217.36.59 臺灣), 10/25/2021 20:18:03
再考一張很多餘
而且有被耍的感覺
※ 編輯: a226633114 (118.166.168.48 臺灣), 10/27/2021 20:44:00
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