【理專監守自盜
金管會即時監理失靈! 】
❗️10年裁罰35件 6成銀行涉案
根據金管會統計，從2010年至2020年為止，近10年以來，針對理專挪用客戶資金，金管會已共裁罰35件、裁罰金額1.69億元，涉案銀行共22家；本國銀行共36家，等於國內超過六成以上的銀行，近10年都曾發生不肖理專盜用資金案件。
銀行理專盜用資金案，玉山銀行今年就爆出兩起，第一起金管會已裁罰1,200萬元。嘉瑜在質詢時就質疑，另一起玉山銀理專弊案，盜走客戶資金達上億元。
8月下旬，金管會就曾表示此案將會在9月底完成裁罰，但到現在11月中仍未有任何作為，而最讓人難堪的是，台新銀行理專又創下盜用金額3億元的歷史紀錄?!
❗️理專監守自盜層出不窮，內控三道防線未落實!
今年6月玉山銀行又爆出鳳山潘姓理專涉挪用 17 名客戶逾 1 億元款項的案子，黃天牧說9月底完成處分裁罰，現在已經11月中了，嘉瑜也提出質疑，金管會遲遲未罰原因為何？金管會黃主委表示這案子絕對會罰。
但嘉瑜點出，現在銀行理專監守自盜共通點，幾乎都是客戶發現，如果客戶沒發現，是不是就會被掩蓋?這凸顯出不僅各大銀行內稽內控機制失靈，連金管會的監督監理機制也已失靈!
不僅銀行理專收取高額傭金，盜用客戶資金外，過去幾個月來，發生了像凱基證券營業員之死、TDR事件、康友-KY事件、證交所黑盒子、主機共置事件、東洋重訊涉嫌隱匿等內線交易爭議也持續延燒，金管會也曾說過，要重新檢討、調查證券業違法代操的惡習等，卻都無疾而終。
嘉瑜也在證交所主機共置事件之後，向證期局、證交所發文詢問，何謂公平待客原則、券商申請門檻等問題，竟然也沒得到任何有助於釐清案件的回答。
嘉瑜呼籲金管會，應立即正視金融業內部制度敗壞的事實，如何落實銀行內控三道防線、重新讓投資人相信金管會等，都將成為金管會極需解決的問題!
https://youtu.be/NxmL1NFUyWs
1）金管會出重手／理專A錢，最高究責董事長！
https://udn.com/news/story/7239/5053603
2）嚴懲理專弊案／若違規，大股東恐須掏錢增資！
https://udn.com/news/story/7239/5053537
3）銀行憂：老客戶就是信任老理專！
https://udn.com/news/story/7239/5053529
康友ky事件 在 [新聞] 康友-KY事件金管會作六大處置- 看板Stock 的八卦
1.原文連結：
https://tinyurl.com/y3s7fad4
2.原文內容：
康友-KY事件 金管會作六大處置
康友-KY（6452）繼董事長黃文烈等高層落跑或請辭後，再因14日未如期出具第2季財報，
遭證交所依相關規定，宣布自18日起暫停買賣，受此消息衝擊，股價持續摜殺第7根跌停
，跌停價來到56.6元，收盤仍有36,258張跌停賣單高掛。在遭暫停買賣前，康友-KY以上
市來最低價，劃下不完美的休止符。
金管會主委黃天牧17日表示，已祭出六大處置，在康友說明不清後證交所即停止股票交
易，二是啟動跨境查核康友在大陸的資產，三是投保中心啟動投資人保護，四是釐清康友
會計師的責任，五是檢討證交所對KY股票的管理機制，六是請KY公司辦業績說明會，澄清
形象。
康友董事長下落不明，且可能涉及財報不實，黃天牧表示，8月5日證交所就已注意到康友
的相關狀況，並請公司說明，說明後就立即採取變更交易方式。
第二是康友有一些資產在大陸，所以也立即啟動跨境查核，了解還有哪些資產；三是投保
中心蒐集相關資料，研究啟動保護投資人的行動；四是要釐清康友會計師的責任。
第五就是要強化證交所等對第一上市公司（KY）的監理，如KY公司的上半年財報，要與會
計師確認，相關重要查核事項，會計師是否都能釐清、完成查核。
第六就是康友事件衝擊第一上市公司KY的形象，也請這些公司負責人主動對外說明，辦業
績說明會，讓投資人能了解這些第一上市公司目前的這些情況。
引起關注的是，康友-KY董事長及高層不僅惡意落跑，甚至可能有知情人士，在出事前
融券放空，據統計，在黃文列落跑前，康友-KY股票於7月底融券突然大增，7月2日只有14
張，7月24日上升至597張，隔一個交易日，7月27日跳增至1,032張，一路激增至8月7日的
2,735張，股價也從8月7日第一根跌停至今。
投資專家指出，康友-KY17日跌停但成交量達941張，較上周四及周五的各91張及63張，增
加10多倍，到底是誰在暫停買賣前敲進，備受關注。
3.心得/評論：
投資專家指出，康友-KY17日跌停但成交量達941張-->這不是融券回補嗎?
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