新聞：嘉義地檢署指揮南調處，昨前往吳姓夫婦住家等處搜索，在吳家客廳查扣現金2.4億，估計2年違法洗錢約80億，向法院聲押。法院庭長兼新聞發言人洪嘉蘭今早表示，因為2.4億無法認定是犯罪所得，且檢調將2人依現行犯逮捕，不符法定程序規定，2人因此當庭釋放。檢方獲知將提出抗告。
關鍵字：現行犯逮捕
想法：
1.如果是重大案件，都調查這麼久了，
應該有一定犯罪事證可以聲請拘票，
為什麼兩手空空的去抓人，再用現行犯規定呢？
2.檢警要用現行犯規定，就要證明他是地下匯兌現行犯，
除非你有安排顧客上門釣魚，不然要怎麼證明呢？
沒辦法證明，
法院當然認定逮捕程序不合法，後面羈押聲請也不合法，
搞那麼大，還聲請羈押，法院卻直接放人，
不是很落漆嗎？
3.地下匯兌違反銀行法，是3到10年的重罪，
如果犯罪所得超過1億元，是7年以上的重罪，
檢調都是以重大犯罪進行偵辦的！
不過從另一個角度看，有需求，就有供給，
殺人的生意有人做，賠錢生意沒人做，
沒有那個需求，鬼才搞這個，
中國外匯管制手段近年來日益加重，
從2017年起，個人換匯需填寫「換匯申請書」，
並嚴禁個人境外買股、買樓及購買保險商品，
此外，
個人換匯金額從一年20萬人民幣大幅降至5萬人民幣，
外資企業也因為中國縮緊企業海外投資的規定，
導致獲利無法匯回海外母公司，
台商或在中國工作的臺灣人，也都面臨一樣的問題．．．
哪裡有需求，就有供給，
這些搞地下匯兌的人，其實也是經濟活動的一環，
（你去中南部銀樓問問，哪個沒提供這個服務的？）
只是因為這個經濟活動，是地下經濟，
所以兩岸政府都是採取打壓的立場，
不過如果從臺灣人的角度來看，
現在的趨勢都是資金逃出中國，
將中國賺的錢匯回臺灣，
不但對臺灣經濟有正面影響，
也是讓臺灣人在中國的投資落袋為安，免得在中國被吞掉，
這些幫忙台商把錢搞回臺灣的地下匯兌業者，
比起陳由豪那些「債留臺灣，錢進中國」的商人，
算是用行動愛臺灣的愛國商人呢！
相關法條：
銀行法第29條第1項：
除法律另有規定者外，非銀行不得經營收受存款、受託經理信託資金、公眾財產或辦理國內外匯兌業務。
銀行法第125條第1項：
違反第二十九條第一項規定者，處三年以上十年以下有期徒刑，得併科新臺幣一千萬元以上二億元以下罰金。其因犯罪獲取之財物或財產上利益達新臺幣一億元以上者，處七年以上有期徒刑，得併科新臺幣二千五百萬元以上五億元以下罰金。
存款證明中國信託 在 [心得] 銀行辦財力證明(那一張叫做存款餘額證明) - 精華區VISA 的八卦
為了辦美簽
這幾天跟朋友跑銀行辦他和我的存款餘額證明
如果也想辦這項證明的也可以參考一下我的經驗
1.
存款餘額證明都是申請前一天的餘額
今天申請的是昨天的餘額
如果今天才把錢存進去
那就要明天才能辦今天的餘額證明
2.
要先詢問銀行需要攜帶什麼相關證件
大部分都是說身分證和原留印鑑就可以了
但是朋友辦華南的
申請書上面需要填寫帳號
如果沒有簿子也沒有提款卡的話就不知道帳號了
所以最好是存款簿、原留印鑑、身分證都帶著
3.
申請的分行
華南要到原開戶行
之前有板友說國泰世華也是
中國信託是各分行都可以
所以要去申請之前最好打電話問一下
免得白跑一趟
如果不方便自己去
也要問一下代辦需要哪些證件
4.
申請費用的問題
華南一份是50元
中國信託很扯，一份300元
小姐的手比三的時候我還以為是30元
等到她說出300的時候，我頭晃了三下，嚇到
不過算她有良心
先跟我說了價錢才問我要不要辦
然後她說如果是打客服專線申請(傳真或郵寄)一份是100
但是我打了之後，又說我的戶頭沒有申請語音扣款
要到窗口辦理語音扣款之後才能線上申請
麻煩死了
後來我去板信商銀問
三份以下免費
我當場就去中國信託把錢都領出來存到板信
比較一下
板信三份=0元 中國信託3份=900元
要申請3份的人在這兩間銀行就是900的差距了
扯!!
5.
華南有問我朋友是要中文版還英文版的
我們想如果要辦美簽的話
應該還是英文版的比較適合
價錢都一樣
英文版也不是全英文
就是每一行中文字下面有加一行英文
最後還會把餘額的台幣依當日匯率換算成美金
每一家銀行應該都有中英文版
如果行員沒有問，最好也自己主動問一下
在這板上獲得不少的資訊和幫助
所以也來提供一點我自己的經驗和心得
以上是我這次辦存款餘額證明的一些心得
給大家參考看看
希望我的美簽也能順利通過
^^
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作者: AniDiFranco (在 草 地 上 ) 看板: VISA
標題: Re: [心得] 銀行辦財力證明(那一張叫做存款餘額證明)
時間: Thu May 12 00:19:09 2005
我看到作者 說中國信託的證明要300元
真是眼睛沒掉下來
就像是申請學校成績單 一張300元的感覺
但我又懶得提款去別家辦證明
今天就直接殺去了
警衛問我要幹麻
我說辦存款證明 他說我們家要300元喔 別家不用這麻貴
我跟他說 太不合理了 錢存你們家ㄝ
結果小姐在弄時 我真害怕她跟我要300元 我會跟她理論
心中默默祈禱 不要阿!
竟然 小姐說好了時 沒附帶說要300元
我疑惑卻也不敢問 怕她是不是忘記 經我一提醒 又要收費
所以 說完謝謝後 我快速溜走~~~~~~~~~~~~~~~
到底在中信辦 真的要300元嗎????
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作者: pasmoi (不是我) 看板: VISA
標題: Re: [心得] 銀行辦財力證明(那一張叫做存款餘額證明)
時間: Fri May 13 18:17:39 2005
真的要三百元
太過份，一張爛紙而已
去年我辦法簽的時候
就在中信辦存款證明
小姐還說，如果你存款有五十萬元以上
就可以不必三百元手續費
相較於第一，台灣等銀行
只要五十元（或一百？）而已
※ 引述《AniDiFranco (在 草 地 上 )》之銘言：
: 我看到作者 說中國信託的證明要300元
: 真是眼睛沒掉下來
: 就像是申請學校成績單 一張300元的感覺
: 但我又懶得提款去別家辦證明
: 今天就直接殺去了
: 警衛問我要幹麻
: 我說辦存款證明 他說我們家要300元喔 別家不用這麻貴
: 我跟他說 太不合理了 錢存你們家ㄝ
: 結果小姐在弄時 我真害怕她跟我要300元 我會跟她理論
: 心中默默祈禱 不要阿!
: 竟然 小姐說好了時 沒附帶說要300元
: 我疑惑卻也不敢問 怕她是不是忘記 經我一提醒 又要收費
: 所以 說完謝謝後 我快速溜走~~~~~~~~~~~~~~~
: 到底在中信辦 真的要300元嗎????
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標 題: Re: [心得] 銀行辦財力證明(那一張叫做存款餘額證明)
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※ 引述《[email protected] (不是我)》之銘言：
: 真的要三百元
: 太過份，一張爛紙而已
: 去年我辦法簽的時候
: 就在中信辦存款證明
: 小姐還說，如果你存款有五十萬元以上
: 就可以不必三百元手續費
: 相較於第一，台灣等銀行
: 只要五十元（或一百？）而已
我記得國際商銀第一張不用錢
之後要50
不過我那時候申請學校就索性給他影印好像也沒事
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