我在書中強調:買低不追高。
明年不一定能夠繼續配出1.8元!
https://www.businesstoday.com.tw/article/category/80401/post/201910300063/0056%E8%B2%B7%E5%AE%8F%E9%81%94%E9%9B%BB
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元大台灣高股息 在 綠角財經筆記 Facebook 八卦
很多想買進台股ETF的朋友,比較到最後,往往就是在決定,到底是要投資0050還是0056。
0050是元大台灣50ETF的代號
0056是元大台灣高股息ETF的代號
贊成買進0050的論點在於它的內扣費用較低,過去績效較好。
贊成買進0056的論點在於它的配息率較高,波動較小。
公說公有理,眾說紛紜。
其實這兩支ETF根本的差別在於,投資策略的不同。
0050追蹤的是台灣50指數,這是由台灣股市市值前50大的公司所組成的指數。這是台灣大型股的指標指數。它代表台灣大型股的整體表現。
而由於大型股就是市場的主要組成,所以0050會有近似大盤的整體表現。
0056追蹤的是台灣高股息指數,這是由台灣市值前150大的公司中,預測未來一年現金配息率較高的30家公司所組成的指數。
請注意”預測”兩字。所以這個指數中有人為設計的篩選機制。這個指數不是單純給投資人大型股或是小型股,或是全市場報酬。台灣高股息指數帶給投資人的,是經過挑選後,30家高配息公司的成果。
這個投資策略上的分別,才是最核心的判別考量。
我自己是指數化投資人,給我市場報酬就好。所以我自己會選代表台灣大型股的0050。
那0056呢?它有什麼用處呢?
有人說,對於想要領現金配息的人有用。
問題是,誰需要現金配息?
假如是一位二三十歲,還在工作中的投資人。自己工作所得就可以支付生活費,他不需要現金配息。
假如是一個六七十歲,已經退休的投資人,他需要從自己的金融資產中提取生活費。他需要現金流。
所以,退休人士適合買0056?
請注意,退休人士是需要現金流,不是現金配息。
現在投資界最常見的迷思之一,就是以為現金配息是現金流的唯一來源。
這是嚴重的錯誤觀念
正確觀念是,任何可以帶來現金的來源,都可以形成現金流。配息只是其一。資本利得是另一個正當,可以利用的現金流來源。
以為現金流只能來自現金配息,而投入像0056這個標的,會帶來以下的後果
十年,0050的總報酬是82%,勝過0056的49.85%。0050單年報酬標準差是29.87%,也比0056的標準差33.7%要低。
82%跟49.85%的報酬率差異是什麼意思呢?
我們可以這樣想。假如一個人退休後,要靠金融資產的獲利來過生活。譬如他有1000萬的退休資產。投入0050,這十年可以產生820萬的獲利。要求生活費全部要來自配息,投入0056高股息ETF,只會拿到498.5萬,少了312.5萬。
也就是說,想著拿配息過生活,反而錯過資本利得。錯過上百萬的報酬。
0056跟0050比較的重點,絕不是0056配息高vs.0050配息低的比較。投資不能只看配息,要看總報酬。
正確的比較重點是,0050總報酬率 vs. 0056總報酬率。
從過去十年資料,我們知道0050贏了。所以用0050就對了,總報酬一定會比較好?
很抱歉,我要再重覆一次”過去績效不代表未來”。
事實上,也有可能未來0056報酬率勝過0050。
所以重點就在於,你相信0050會贏,還是0056會贏。
我選0050,因為取市值前幾名的大公司,然後市值加權,這才是指數化投資。
至於0056,你可以這樣想。台灣股市有上百位基金經理人,每天努力研究股票,還常常被0050打敗。0056直接用一個系統化的高股息推算方法,就能勝過0050?有那麼簡單的事嗎?
好吧,可能就是那麼簡單。或許未來十年會證明0056就是勝過市場的處方。但說實在的,這個可能性很低。
0056本質上是一個策略指數ETF。
相信這樣一個策略會帶來較好報酬的,請選用0056。
想要單純獲取台灣股市報酬,不相信市場那麼容易打敗的,就選用0050。
指數化投資人的目標是市場報酬,不是特定策略報酬,所以兩者相較,會選0050。
全文與表格可見:
http://greenhornfinancefootnote.blogspot.jp/2018/03/005000560050-vs-0056.html
元大台灣高股息 在 綠角財經筆記 Facebook 八卦
很多想買進台股ETF的朋友,比較到最後,往往就是在決定,到底是要投資0050還是0056。
0050是元大台灣50ETF的代號
0056是元大台灣高股息ETF的代號
贊成買進0050的論點在於它的內扣費用較低,過去績效較好。
贊成買進0056的論點在於它的配息率較高,波動較小。
公說公有理,眾說紛紜。
其實這兩支ETF根本的差別在於,投資策略的不同。
0050追蹤的是台灣50指數,這是由台灣股市市值前50大的公司所組成的指數。這是台灣大型股的指標指數。它代表台灣大型股的整體表現。
0056追蹤的是台灣高股息指數,這是由台灣市值前150大的公司中,預測未來一年現金配息率較高的30家公司所組成的指數。
請注意”預測”兩字。所以這個指數中有人為設計的篩選機制。這個指數不是單純給投資人大型股或是小型股,或是全市場報酬。台灣高股息指數帶給投資人的,是經過挑選後,30家高配息公司的成果。
這個投資策略上的分別,才是最核心的判別考量。
0056呢?它有什麼用處呢?
有人說,對於想要領現金配息的人有用。
問題是,誰需要現金配息?
假如是一位二三十歲,還在工作中的投資人。自己工作所得就可以支付生活費,他不需要現金配息。
假如是一個六七十歲,已經退休的投資人,他需要從自己的金融資產中提取生活費。他需要現金流。
所以,退休人士適合買0056?
請注意,退休人士是需要現金流,不是現金配息。
現在投資界最常見的迷思之一,就是以為現金配息是現金流的唯一來源。
這是嚴重的錯誤觀念。
正確觀念是,任何可以帶來現金的來源,都可以形成現金流。配息只是其一。資本利得是另一個正當,可以利用的現金流來源。
以為現金流只能來自現金配息,而投入像0056這個標的,會帶來以下的後果:
(詳情請見文章中的說明)
元大台灣高股息 在 懶錢包 Lazy Wallet Youtube 的評價
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元大台灣高股息 在 風傳媒 The Storm Media Youtube 的評價
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