雷大的獲利矩陣分析 運用在巴小智的三十檔個股
前文提過...
初步構想是以產業龍頭股或大型權值股 ;上市時間至少十年以上;年年至少一元股利;一定規模的股本 為前提!
再搭配雷大的獲利能力矩陣分級 ,篩選出過去營運表現較優異及穩定的公司進行中長期投資。
多數人對財報無法詳盡的分析,至少本人是如此。所以把投資標的侷限在上述範圍內,再搭配ROE 與自由現金流量 兩項財務指標應該會比目前的觀察名單更好。
私下請一位熱心的網友協助列出符合資格的個股,我再進行篩選,目標是重新建立一組三十檔的投資組合以取代目前的觀察名單。未來我股票遇到停利後逐步轉移到此組合內。至少佔整體股票資產的1/2。我將此投資組合視為專屬於『巴小智專用』,將採取被動投資！網友也可以自行建立一組自己認同的股票名單。
何謂被動投資？
簡單講就是不會主動去計算個股買賣點。而是在大盤特定指數下才進行買賣動作。
若要買進,就一次買進所有股票！賣出也是如此，而不是辛辛苦苦去計算個股買賣點。我將這個投資組合視為一檔「基金」看待。那麼資金少的人該如何買？我認為可以採用買零股方式解決。
如果把這三十檔個股當作一檔基金看待,我的買賣時機將依大盤指數高低當作參考點。這跟個股用歷年股價高低點研判的方式雷同。其實這個買賣方法之前也提過,但網友覺得非常不合理!
我想那是網友還是把它當作「個股」看待,一檔一檔股票去計算買賣點反而落入複雜而不自知。只會讓自己更累，也未必買到「對的價格」,更不容易買齊所有股票,到最後很可能買到一堆弱勢的股票。甚至回到集中投資⋯
大家還記得目前的『巴小智30觀察名單』嗎？
若是在2015/8/24日台股指數7719點 全數在收盤買進30檔個股各買一張, 當時投資本金約110萬元,到今日總市值148.2萬元。價差報酬率34.72%
代表若把它視為一檔基金,一次買入全部股票並非像大家想的那般恐怖？因為我們是採用大盤指數當參考點。
網友可能會說既然之前觀察名單報酬率不錯,幹嘛修正持股內容？這是因為想留下更安全的投資組合「示範」與建立一個明確的選股與買賣原則。
新投資組合的整體報酬率未來是否打敗市場我不知道,但是可以確信的是股息報酬率將會高於0050ETF,因為在挑選個股時已經充分考慮過股息發放的持續性,跟0050ETF;0051ETF只憑市值排名有所不同。
或許網友說,這樣好麻煩啊！幹脆買0050ETF就好。只要有7-8%年化報酬率就滿足了。當然你想如此也很好！
但我想大家會一直流連在投資社團打轉,就是想看到不同的投資方式,並調整適合自己的投資模式。否則幹嘛浪費時間在此呢？
個人喜歡化繁為簡！把複雜的東西簡化,但也深知道簡化的同時將無法適合所有的股票。因此有必要把投資標的限縮在某些範圍內,避免產生新的未知風險。所以將以台灣50+中型100內挑選相對優秀的個股納入投資組合。
還有九個月的時間可以慢慢的建立與解釋這個投資組合,未來只要遇到我講的買進條件，照樣會公開買進,並公布交易明細！
一個方法若連自己都沒自信執行，就不會輕易講出來。這是我分享的原則！不管大家認同與否,都非常感謝你看完這篇文章,謝謝 ~
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巴小智 2016.12.31
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