巴小智觀察名單內 共有4檔金融股
2880 華南金 稅後淨利 140.97億 ;eps 1.42元
2886 兆豐金 稅後淨利 292.74億 ;eps 2.35元
2891 中信金 稅後淨利 358.41億 ;eps 2.13元
2892 第一金 稅後淨利 159.62億 ;eps 1.55元
獲利規模以民營的中信金最高,股本也最大.
目前除了中信金外,皆跌破淨值.
前一陣子很流行金融股當存股.網友的興趣也很高.
不過呢?近期股價下跌.多數人都安靜不少.
如果問我,萬一股災?
金融股會否像2008年底一樣
股價個個跌破10元或在10元附近?
我認為歷史重演機率甚高! 但就算真的又何妨?
一旦景氣恢復.這些金融機構還是照樣獲利回溫.
我們選的這四檔金融股都是前段班.都可以安然
度過不景氣.所以沒啥好擔心的 ~
2008年股災後,賣了台新金,中信金,兆豐金 都是賺錢!
雖然有段期間也是『未實現損失』.但就是不理它.
股票市場的風向如何並不重要.因為一切都是猜測...
重要的是投資的企業景氣空頭最好還能維持獲利.
這樣中長期投資才有意義.當個快樂投資人吧!
若有心要當存股投資?
那就該明白在2008年股災前購買這四檔金融股.
到底可以拿到多少股票股利與現金股息?
請從97年度開始計算至103年度 共7年時間.
這個功課留給網友去算算看~
我們著重在股票數量與現金股息.因為是股東啊!
至於股價就尊重市場機制.不在此討論內.呵呵...
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巴小智 2016 .1.12
同時也有6部Youtube影片,追蹤數超過4萬的網紅MoneyDJ理財網,也在其Youtube影片中提到,前日召開法說的聯發科 (2454)去年第4季毛利率和營益率分別跌破40%和10%雙創新低,單季每股純益2.83元、下探近15季低點,全年每股純益16.6元來到近3年低檔,昨日一開盤就跳空重挫,再度跌破200元的整數關卡,最低甚至來到193.5元,創下7年新低,不過隨後在買單湧入的加持下,股價逐步上攻...
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網友提問關於金融股買點問題:
金融股的財報不是很容易了解.不過大致上可以從逾放比,備抵呆帳覆蓋率,資本適足率等數據來研判銀行的體質是否良好?
如果挑選的個股在所有金控的前段班,再來談投資的問題.較為安全.傳統上金融股的買點多以股價淨值比來看.
兆豐金 每股淨值 21.01元
第一金 每股淨值 16.09元
華南金 每股淨值 15.11元
中信金 每股淨值 14.47元
我所挑選的四檔金融股.股利發放的時間約13~14年.若以現金股息而言 當屬2886兆豐金最為優異,穩健!
其他三檔勤於發放股票股利或現金增資.現金股息也較不穩定.反映到股價上也是趨勢向下.若是極度保守投資人應該投資兆豐金比較好.因為現金股息可預期性較高.
前陣子大家都在流行買第一金,中信金 因為配發股票股利比較可以享受到股票資產的時間複利.但未來風險就是一旦銀行獲利衰退?股價將重挫回應.也是極為正常的事.
接下來開始回應網友提問....
我不認為可以一套標準通吃所有金融股的買點問題.因為這牽扯到金融機構的營運體質,股利發放比率,外資法人認同度等等.
歷年高低點正是投資人對這家公司極度樂觀與極度悲觀的股價波動範圍.但偶爾遇到全面性股災或單一事件重大利空,股價也可能跌破歷史低點.讓投資人嚇破膽.這是抱股票資產無法避免的情事.要去習慣它.
目前這四檔金融股,只有兆豐金可以直接套用歷年股價高低點範圍去尋找相對的便宜買點.
若以股息殖利率6%為滿足點,未來股息假設1元.
則 買進價16.7元應屬於可投資的價位.
第一金,華南金,中信金 則以『股利』報酬率來判斷.含股票股利.因為我們實在很難預估他們下一年現金股息的比例.
網友若是細心一點,可以發現近四年 第一金,華南金,中信金的年度股價高點已經下修.不復當年的高.年度低點差不多就是現在這個時間點.關於買點,我的看法不管是用上市以來的平均股利報酬率或n年.皆可.並沒有標準答案.我會用法人過去對這家公司的股價淨值比範圍跟股利報酬率8%當作參考點.
想跟大家溝通一個觀念,不管我們是如何研判買點.都有可能買的比市價高.此時的我們應該學習一笑置之!不要再去事後懊惱.因為市場未必是理性的.但我們應該保持樂觀的心態持續抱緊股票資產.這也是我可以無視於股價震盪的原因.與大家分享~
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巴小智 2016.1.28
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對於[金控股每年配股]現況下,您是如何考量其[相對歷史低點]?
A:可以請教您,您是如何評價[買進的價格]的嗎?
B:目前是以近10年殖利率平均值到達個人的目標為準(6%以上)...
A:可以再請教您,是純現金配息嗎?還是配股也列入?
這用在金控股,評出來的買進價是天壤之別!
B:小弟大多以現金殖利率評估為主,近期嘗試買進金融股則以現金及配股加總考量...
A:[買進金融股則以現金及配股加總考量]
這,可以分享[這次不一樣]的考量嗎?
B:當然也是會考量相對歷史低點,以第一金為例,目前成本14.×,我個人認為還算安全...
A:[也是會考量相對歷史低點]---巴大的投資邏輯。
價格,總是上上下下漲漲跌跌的,誰知道明天會如何?
小弟想學的是:如何評價[買進的價格]?
可以有2套不同的標準嗎? 若可,那如何裁量[配股可列入]的時機?
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【金身不倒,轉運補漲】
去年第一季金融股遇上疫情亂流,然後又碰上降息,導致去年金融股獲利普遍衰退,下場就是股價凍漲,被電子股壓在地上打。不少偽‧金融存股族一度開始懷疑人生...
今年就不一樣了,在低基期與獲利爆發下,股價開始回溫。最好笑的就屬元大金,投資人原本喊著992885(救救元大金),今年首季營收破百億,較去年同期多賺1.2倍;股價不只是加溫而已,是直接衝上雲霄。類似的情況還發生在中信金身上,去年外資狂賣百萬張,今年開始默默回補,中信股價近期也攻克22元,準備挑戰去年高點。
金融股還可以撿嗎?目前還有不少銀行金融股還在地上爬,你再找個好時機吧~
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今年台股延續去年優異的表現,加權指數一路攻克萬5、萬6到萬7,頻創歷史新高;其中電子股、傳產股都有不錯的漲幅,連去年表現差強人意的金融股,今年也啟動了補漲行情。
從基本面來看,金融股的補漲可說是理直氣壯。由於疫情緩解、經濟復甦,加上去年第1季基期偏低,全體金控公司今年第1季共大賺1920億元,不但創下單季新高,年增率更高達1.2倍。此外,整體金控去年全年稅後純益「才」3790億元,今年第1季就賺了去年的一半有餘。
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前日召開法說的聯發科 (2454)去年第4季毛利率和營益率分別跌破40%和10%雙創新低,單季每股純益2.83元、下探近15季低點,全年每股純益16.6元來到近3年低檔,昨日一開盤就跳空重挫,再度跌破200元的整數關卡,最低甚至來到193.5元,創下7年新低,不過隨後在買單湧入的加持下,股價逐步上攻,終場逆勢上漲0.95%,是否有利空出盡的意味值得觀察。無線充電下半年發酵,相關供應鏈可望受惠,迅杰 (6243) 、聯昌 (2431) 攜手走揚。景碩(3189)去年EPS 6.51元,擬配息3.5元,股價勁揚逾2%。今國光(6209)布局智慧手機全塑膠鏡片市場有成,不僅打入台系品牌華碩,更可望拿下陸系、印度和日系品牌客戶,昨日人氣火熱一度逼近漲停。Google傳出Nexus機款未來從硬體到軟體都將親自操刀,宏達電 (2498)今年拿下的兩款Nexus訂單可能成為Google委外代工的畢業作,不過宏達電股價表現相對抗跌。不過中國大陸VR概念股近期股價活潑,宏達電VR業務在中國大陸網咖通路的合作夥伴順網科技(300113.SZ),最近3個交易日累積漲幅接近15%,然而或許因為宏達電即將公布第4季虧損狀況,上周六盤中一度收復80元大關後,本周以來股價又表現熄火。建準 (2421) 搶搭VR及無人飛機成果逐漸顯現,法人預估今年業績可望優於去年,盤中大漲逾6%創下9個月新高。鈊象(3293)總經理江順成日前表示,商用遊戲機台及線上遊戲兩大業務,今年預期較去年來得明顯成長,對今年的景氣和業績也持「樂觀」看法。股價昨日攻上漲停,以179元作收,成交張數放大至4,106張。
傳產股方面,由於中國低價鋼鐵出口大增的趨勢可望出現扭轉,中鋼(2002)3月盤價已經先小漲、中鴻(2014) 2月盤價亦順利開漲,鋼鐵類股指數(TSE20)逆勢大漲1.62%,成為多頭焦點,東鋼(2006)受惠於H型鋼漲價200元與鋼筋趕工效應,昨日股價勁揚,盤中最高價18.10元,終場收在17.85元,單日漲幅3.48%,帶動千興(2025)、中鴻、允強 (2034) 、盛餘 (2029) 、新光鋼 (2031)聯袂上漲逾2%,而老大哥中鋼也有1.94%的漲幅。水泥雙雄台泥 (1101) 、亞泥 (1102) 則因為去年大陸營運均虧損,雙雙壓低整理。大陸去年風電產業的棄風形勢加劇,全年棄風電量339億千瓦時,年增213億千瓦時,增添發展疑慮。影響所及,去年因大陸風力發電新單加持,獲利跨步大躍進的上緯(4733),今年營運推進力道引發關注,股價連帶受拖累大跌逾6%。分析師認為,在冬季加上棄風率提高的情況下,上緯今年第1季業績較保守。
金融股在日本央行實施負利率,市場憂心貨幣戰爭開打的疑慮下,中信金 (2891) 、開發金 (2883) 、玉山金 (2884) 、新光金 (2888) 、台新金 (2887) 均下跌逾1%,日盛金 (5820)則受到富邦金 (2881) 併購傳言激勵大漲半根停板並一口氣收復季線跟半年線。
陸股強勢演出,帶動滬深2X (00637L) 、上証2X (00633L) 同步勁揚逾2%,個別股潤泰新(9945)受惠去年營收和獲利有機會挑戰歷史新高,2016年房地產本業完工案量、業外轉投資布局有成,今年業績表現企圖再超越2015年,業績面利多題材也吸引買盤回籠,昨日上漲1.6元收在41.3元,單日漲幅4.03%,成交張數爆量達1萬2,296張,三大法人連4個交易日買超後,昨天賣超619張。
櫃買市場周二在外資及投信兩大法人加碼10.3億元力挺,支撐櫃買指數逆勢收高在124.52點,漲幅0.17%,今封關日力拚季線關卡(125.5點);累計近兩日外資跟投信土洋兩大法人買超達16.6億元,觀察外資周一、二兩個營業日買超前十大上櫃股,包含(列表)世界、華韡、穩懋、元太、智冠、新普、台半、同亨、欣銓、F-昂寶等,尤以世界買超達1.42萬張排第一,華韡5,039張、穩懋2,308張分居第二、三名,元太以及智冠兩檔買超各為1,499張、1,368張。至於投信周一、二合計買超前十大包含(列表(穩懋、頎邦、F-譜瑞、先豐、智冠、世界、鈊象、F-環宇、浩鼎、台嘉碩等,其中穩懋、智冠以及世界這3檔是外資及投信都青睞買超的標的。投信買超前兩大穩懋及頎邦各買超1,645張與1,042張,三到五名依序為:F-譜瑞(950張)、先豐(930張)、智冠(788張)。
中信金歷史最高股價 在 MoneyDJ理財網 Youtube 的評價
金控股可說是昨天台股大漲功臣,在國泰金 (2882) 、永豐金 (2890) 和中信金 (2891) 強攻下,金融類股指數(TSE28)飆漲4.01%。去年金融業整體稅前獲利達5614億元,較前年成長3.43%,連續3年創下歷史新高;同時在國際油價走揚之下,金融股因為投資能源公司高收益債券而陷入的風險程度隨之降低,帶動金融股苦盡甘來全面反彈,
紡織股(TSE14)同樣功不可沒,美國成衣品牌廠Under Armour(UA)第4季財報表現亮眼,不僅股價在禮拜四狂噴22.59%表態,也帶動在台相關供應鏈股價表現,包括紡織股王儒鴻 (1476)強鎖漲停,銘旺實(4432)、南緯(1467)宏遠(1460)、及福懋(1434)昨日均帶量攻堅,也帶動紡織指數大漲3.73%,領先大盤突破季線。加上製鞋的寶成(9904)跟進大漲,也為大盤添加反彈柴火。
題材股各擁利多走強,外媒傳出蘋果將在3月中旬發表iPhone 5SE,激勵鴻海(2317)、可成(2474)、鴻準(2354)、瑞儀(6176)丶台郡(6269)等蘋概股上漲,軟板台郡去年每股盈餘創新高,今年營運再上一層樓,盤中強攻漲停板,一路鎖死,不僅帶動軟板廠F-臻鼎 (4958) 及嘉聯益 (6153) 強勢反彈,蘋果PCB板供應商華通 (2313) 及銅箔基板廠的台光電 (2383) 亦同步走高,台光電更因本益比低而以漲停板作收。至於兼具iPhone 7雙鏡頭題材的股王大立光(3008)一度飆出逾7%的漲幅,收盤上漲5.09%,成為2375元,並且放量攻上季線。世界先進 (5347) 去年全年EPS2.5元符合預期,加上今年首季展望樂觀,法人搶補帶動股價大漲衝破47元收在漲停。電視面板驅動IC市場需求強勁,帶動驅動IC聯詠 (3034) 與大盤同步走揚,盤中漲幅一度逼近7%,終場收在最高價138元,大漲6.98%。LED封裝龍頭億光(2393)喊出今年營運將優於去年,且法人認為億光壓縮備抵庫存提列的時間,庫存管理更為嚴謹,代表億光未來的財報將更「實」,沒有虛胖灌水成分,有利於法人重新衡量億光股價,昨天股價爆量大漲,創波段新高。雖然台股勁揚,但是友達 (2409) 第1季恐怕將持續虧損,股價出現失望性賣壓,盤中跌幅達4%,尾盤收斂至2%左右,在昨天盤面中相對顯得失色。
個別股看到潤泰全(2915)受惠轉投資,包括投資南山人壽的潤成、高鑫零售、潤泰新的利潤浥注,去年前三季獲利表現不差,EPS達6.5元;由於第一季進入春節採購旺季,預期將推升營收再成長,昨日潤泰全股價隨大盤起舞,跌深反彈,終場收在54.5元,成交量逾3千張,重新站回10日線。錩泰(1541)去年拜美國房地產景氣好轉所賜,圓鋸機外銷傳捷報,又有匯兌收益的挹注,法人預估全年EPS至少3.5元創史上新高,今年合併營收挑戰30億元,昨日中場過後,成交爆大量,股價推升至漲停51.4元鎖死,終場上漲4.6元,突破5日線、10日線及半年線的均線糾結區。
另外陸股昨日強彈,上證、深證分別強漲3.09%及3.7%,台股與陸股連動的ETF也聯袂大漲,尤其2倍槓桿ETF-上証2X(00633L)及滬深2X(00637L)都強攻5%上下的漲幅,一掃今年來重挫的陰霾。
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台股兩大公司台積電及大立光上禮拜四舉行法說會,交出令外界驚豔的業績成績單,且對於後市展望說法樂觀,讓台積電跟大立光成為台股的重要支撐,台積電早盤最高來到138元,後來股價維持在135.5-137元之間震盪,終場上漲5.5元,以137元作收,也順利站上5日線及10日線。股王大立光去年每股稅後純益達180元,創下台股新紀錄,也激勵大立光盤中一度攻上漲停2040元,終場雖然未能鎖住漲停,但仍上漲165元,以2020元作收,順利站回2000元整數大關
在兩隻指標個股的帶動下,半導體類股因為台積電大漲,類股指數上漲2.63%,光電也因為大立光撐盤,類股指數上漲1.79%
在盤面其他強弱勢指標部分,股后漢微科(3658)上季估賺超過1股本,加上先前跌深,股價大漲9.85%。
同樣是反映業績面利多,東陽(1319)三大投資案本季陸續投產,今年營運看旺,法人估每股稅前淨利可望飛越5元新高,激勵跳空大漲半根停板,登波段高點44.3元。
大江(8436)在中國保健品、東南亞的粉劑及LV旗下美妝通路面膜發酵下,營收連2月創新高,今年營運將更上一層樓,早盤勁揚3%終場上漲1.6%。
F-美食(2723)中國及美國市場撐腰下,12月合併營收達19.5億元創歷史次高,加上去年整體營收衝破200億,股價不畏台股逆風,最高來到221元,逆勢上漲4.7%
在題材股部份,F-大洋(5907)啟動庫藏股,預計買回6000張,開盤即漲停鎖住。
同樣是祭出庫藏股,毅嘉(2402)去年全年營收為73.82億元,較2014年大降34%,每股稅前盈餘僅0.18元,去年成績不佳衝擊股價上週四跌倒最低價12.7元,隨即公司宣布實施1.5萬張庫藏股,買回區間在12~18元,毅嘉上周五隨即強攻漲停板
傳iPhone將採用AMOLED,F-TPK(3673)早盤漲逾6%。.F-GIS(6456),早盤漲逾4%。
LED新世紀(3383)開發新品、打入Toyota供應鏈,早盤漲逾4%。
啟碁(6285)近期股價一路從高檔回跌,幸好外資轉賣為買,成功扳回頹勢,化解技術面翻空的危機,上周五以大漲5.26%的80.1元作收。
在弱勢股部份,美國中國股市持續重挫,金融股在海外曝險未知數仍大之下,國泰金(2882)下跌4%,富邦金(2881)下跌3%,中信金(2891)、開發金(2883)、新光金(2888)跌幅也都超過1%。
面板雙虎的友達(2409),先前傳出蘋果將進一步投資帶動股價上攻,但在休息過後出現漲多拉回。
另外這一檔個股的走弱在選前特別敏感,國民黨主席朱立倫岳父高育仁旗下的上市公司倫飛(2364)跌幅接近9%。
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