不知道最近股市大跌大家有受傷嗎?我有個朋友說:「還好我沒錢買股票~~」嗯……這個說法我覺得有點值得商榷,其實投資理財不分錢多錢少,而是一種財產的配置與管理,管理得好,不僅讓自己的生活更有保障,甚至可以讓家人的生活更有品質。選擇不投資理財,其實也是一種風險,就是押注在自己的主業收入,少了資產管理的被動收入
不怕大家知道,我跟阿富律師年輕時也在金融風暴時受過傷,嚇得把股票清光賠了一百多萬,結果股票在短時間內就漲了不少,我們標準賣在最低點被洗出去,最菜鳥的做法是,我們把所有的錢都放在單一個股上面,都沒想過萬一這家公司出事怎麼辦,一心認為股票買了只會漲,萬一跌呢?那就等它漲回來!是不是跟菜籃族沒兩樣?
多年後的今天,在這次大跌前,我們剛好在高點把所有的股票全部清光,也搭上前陣子的台股大多頭,而會清掉股票的原因,是因為這幾年學習投資,知道在高點時突然爆大量,而且路上每個人都在看盤,那就是市場過熱,隨時都有可能出現震盪。
目前,雖然台股跌了一段稍微穩定,但我覺得還是要當心,因為高點被套牢的人不少,籌碼(持有股票的人)很凌亂,現在進場其實還是要心臟很強。
說到這裡,就要來跟大家說說,娘子軍的課程許願池有不少人希望我們可以開個人投資理財的課程,所以這陣子我也積極在找適合的講師,剛好有機會認識Taylor老師,是專職在幫客戶解決個人與家庭財務規劃、稅務、信託、資產傳承等問題的財務顧問。
擁有國際金融理財師 CFP證照的他,目前是專職的獨立財務顧問IFA(Independent Financial Advisor),專為客戶提供理財、稅務、投資等諮詢服務。
他也是媒體理財專欄作家,固定在商周財富網撰寫理財相關文章,大家上網搜尋都可以看到他精彩的分享。
於是娘子軍的第一堂個人理財課來囉!
本堂課從基礎開始,教你建立自己的理財藍圖
《娘子軍富足一生理財必修課:建立個人理財藍圖》~基礎課程
地點:本課程因應疫情,採全線上直播及錄影回放,可以在直播時立即提問,事後重複看回放喔!
時間:2021年5月19日09:30~12:00 直播,事後可看錄影
費用:500元
課程內容:
1. 科學化財務管理:系統化理財重要嗎? 如何運用財務管理做好個人理財?
2. 如何避開投資理財迷思?
教您避開散戶投資陷阱,別做沒有目的的投資情緒化投資。
3. 如何利用投資工具完成人生夢想?
根據自己的財務目標的需求做投資,利用一套投資策略,做投資資產配置、投資管理,選對的投資工具,選擇低成本、可穩當投資的工具ETF
4. 人生你該了解的完整財務規劃
如何善用信託、保險,法律等工具,照顧自己、保護家人、傳承資產。
報名方式:私訊律師娘喔!
同時也有7部Youtube影片,追蹤數超過4萬的網紅MoneyDJ理財網,也在其Youtube影片中提到,MoneyDJ TV 今天特邀財子學堂的林成蔭、蔣竣植來為大家介紹基金投資的撇步哦! 林成蔭簡介: 台灣證券分析師、萬寶投顧基金事業處執行副總、新光投信協理、組合基金經理人、政府四大基金代操經理人、各大企業與政府機關講師、《財子學堂》創辦人及專欄作家。著作:股海樂活、遨遊股海。 蔣竣植簡介: ...
財富管理顧問證照 在 蔡至誠。PG財經筆記Simple Is The Best Facebook 八卦
不知不覺在新創公司三個多月,其實沒什麼改變。
從公職離開換個工作,有什麼不一樣嗎?不安感會增加嗎?
其實並沒有,日子照過,睡得更好。
或許剛好我們公司沒受到疫情太多影響,反而越來越忙碌,大家一個人當兩三個用。
忙碌我都覺得是好事,至少有事做,但是還是要時時檢視優先順序。
要做的事情很多,但重要緊急得先做,剩下的也要做。
從南京西路的辦公室搬到建國北路二段,除了辦公室變大、訪客變多外,就是同事漸漸變多了;在這之間跑了一些通告,就當著過程,體驗一下新奇的感覺,解鎖一下人生成就,當警察有受訪,在金融界也有上節目。
恩…也就這樣而已。
看著一家公司長大,需要更多的糧草(資金)去募集兵力(人才),產生一個正向循環,其實很高興自己能夠到一個大家都很拚的工作環境,從董事長到總經理,真的每個都是拼命三郎,就是希望把一個好的理財平台推出來。
或許有些人會覺得,阿,開公司就是為了賺錢,費用過高阿等等的。
在台灣的人口基數,以這樣的收費要能夠賺好賺滿,我們可能就成為市場前幾大的公司了。
不過市場反應如何,也只能等之後的財報出來才一見真章。
的確,一個正常的商業模式本該就是該賺錢,賠錢的生意沒人做,但在台灣做B2C的機器人理財業務,絕對是自討苦吃。
母公司從2017年4月1日愚人節成立,到2020年為了經營B2C機器人理財,100%投資成立一家證券投資顧問公司,三年多來沒賺一毛錢,就燒著股東的資金,常常一直聽到董事長說:「真的是太辛苦了!」
的確,如果知道做這行會那麼辛苦,我也可能會稍微猶豫一下,但好險我是進來之後才知道。
進入金融業,而且是金融科技加上證券投顧,在一家金融機構裡面工作,同時保守能堅持著一點點理想,左想右想都是有點點奢侈。
反過來想,假如我現在沒有離職,可能就是繼續開著無聊的會議,看著存著數字慢慢增加,挺沒意思的。
現在每天都能接觸到許多新事物,慢慢接觸到以前想都沒法想的單位,從投信到券商,之後銀行保險,未來真是令人充滿期待;學了業務語言,身兼業務部加上客服部的工作,學習著匯豐銀行財富管理的經驗,每每看著筆記都想笑。
打電話給客戶說明時,最開心的就是能聽到對方很認同被動投資的理念,等著要使用我們的系統。
有時候聽著對方說自己的投資項目,有著銀行推薦不該買的商品,心裡真的覺得能幫上對方,真的是太好了。
期許自己,要繼續累積經驗以及知識、充實自己,秉持自己的內心,順利把分析師執照拿下、攻下積欠已久的CFP證照,當然,能像Morningstar的Rossi一樣順利三關拿到CFA就更圓滿了。
https://pgfinnote.com/whats-the-difference/
財富管理顧問證照 在 Megan安琪兒的理財與斜槓生活 Facebook 八卦
✔安琪兒愛漂亮✔
給Anna用睫毛已經六年多了
從那時候小小的工作室開始到現在好幾家店
除了是舞睫美睫學院的創辦人
也擔任大同大學推廣教育中心以及TNL美睫證照講師
和我同樣擁有理念的美人初次見面就一拍即合
本來是工程師的她對自己要求相當高
秉持著一樣的想法
“真正的自由,是有能力拒絕不想做的事”
身為30開頭的女性
我們都是很努力的把人生過得不是最好但求盡善盡美
天底下沒有不勞而獲的事情
任何成功的初期勢必都要經歷一段
「財務不自由、時間不自由」的過程
財務自由的人,才有選擇的權利
不用依靠任何人,靠自己也過得很美麗
🌷安琪兒六年半來唯一種睫毛的地方
地點👇🏻
南京店:台北市中山區遼寧街45巷11號1樓
內湖店:台北市內湖區文德路107號2樓
電話:0976-253029
民視訪Anna的新聞👇🏻
https://www.ftvnews.com.tw/news/detail/2021225W0181
#共勉之
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財富管理顧問證照 在 MoneyDJ理財網 Youtube 的評價
MoneyDJ TV 今天特邀財子學堂的林成蔭、蔣竣植來為大家介紹基金投資的撇步哦!
林成蔭簡介:
台灣證券分析師、萬寶投顧基金事業處執行副總、新光投信協理、組合基金經理人、政府四大基金代操經理人、各大企業與政府機關講師、《財子學堂》創辦人及專欄作家。著作:股海樂活、遨遊股海。
蔣竣植簡介:
曾任職於新竹軟體工程師、金融保險業,具多張保險業務員證照、CFP認證理財規劃顧問。曾為經濟日報理財規劃實務案例評審、全國大專盃學生財富管理實務案例評審、新竹園區科技公司理財課程講師、台北大學企管系CFP理財三部曲講師。現任保險業務主管、《財子學堂》專欄作家。
財子學堂 http://www.caizischool.com/
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財富管理顧問證照 在 MoneyDJ理財網 Youtube 的評價
MoneyDJ TV 今天特邀財子學堂的林成蔭、蔣竣植來為大家介紹基金投資的撇步哦!
林成蔭簡介:
台灣證券分析師、萬寶投顧基金事業處執行副總、新光投信協理、組合基金經理人、政府四大基金代操經理人、各大企業與政府機關講師、《財子學堂》創辦人及專欄作家。著作:股海樂活、遨遊股海。
蔣竣植簡介:
曾任職於新竹軟體工程師、金融保險業,具多張保險業務員證照、CFP認證理財規劃顧問。曾為經濟日報理財規劃實務案例評審、全國大專盃學生財富管理實務案例評審、新竹園區科技公司理財課程講師、台北大學企管系CFP理財三部曲講師。現任保險業務主管、《財子學堂》專欄作家。
財子學堂 http://www.caizischool.com/
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財富管理顧問證照 在 MoneyDJ理財網 Youtube 的評價
我們每天在社會新聞上常常都會看到關於"遺產紛爭"的問題!最近大家最熟悉的就是企業家"張榮發遺囑事件"、"泰山集團董監改選經營權之爭事件"、"美福食品的兄弟相互弒殺爭奪財產事件"、"台塑集團創辦人長子王文洋爭取海外信託基金150億美金遺產事件"等等。
為什麼很多人總是說:企業做得越大的,遺產紛爭就越大!今天我們要來跟大家好好的談一談,當你如果遇到了"遺產紛爭"到底該怎麼辦? 立遺囑有什麼樣的有效規定方能成立? 「應繼分」與「特留分」他新修法之後,遺產的分配比例將會如何改變? 今天的財子學堂要來告訴各位!
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林成蔭簡介:
台灣證券分析師、萬寶投顧基金事業處執行副總、新光投信協理、組合基金經理人、政府四大基金代操經理人、各大企業與政府機關講師、《財子學堂》創辦人及專欄作家。著作:股海樂活、遨遊股海。
林東振簡介:
國立政治大學法學士(地政系)、廣州濟南大學經濟碩士(金融學專業)。曾任:德信綜合證券公司主任、台灣人壽行銷處長、宏觀理財規劃顧問公司。現任:富鴻理財規劃公司執行顧問、呈宏地政士事務所負責人、CFP 資格認證專任課程講師(台灣及中國大陸)、私人不動產管理顧問。著作:《財富管理案例集(合著)》;《融理財案例分析(合著)》。證照:台灣認證理財規劃顧問 (CFP)、大陸國際金融理財師 (CFP)、CSIA認證證券投資分析人員(分析師)、地政士、信託業務、投資型保險、外幣收付、人身及財產保險業務等。
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財富管理顧問證照 在 【2017.02.07】兩分鐘瞭解"理財規劃顧問的一天" - YouTube 的八卦
許多人可能都聽過「理財 顧問 」,還以為就是指銀行理專,甚至誤以為是地下錢莊代名詞。到底真正的理財規劃 顧問 ,要具備哪些條件?主要工作內容是什麼? ... <看更多>